Khi tìm hiểu thông tin về Forex trên mạng, chắc hẳn các bạn đã được nghe rất nhiều tới cụm từ “đòn bẩy” và vai trò của nó. Vậy thực chất đòn bẩy trong Forex là gì và nó có ý nghĩa như thế nào? Hãy cùng Nhân Hoà tìm hiểu trong bài viết sau đây.
1. Đòn bẩy trong Forex là gì?
Trong forex, các nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy để kiếm lợi từ sự biến động của tỷ giá hối đoái giữa hai loại tiền tệ khác nhau. Đòn bẩy trong thị trường ngoại hối cao nhất so với các thị trường khác. Đòn bẩy được nhà môi giới cung cấp cho các nhà đầu tư như một khoản vay.
Khi một nhà giao dịch quyết định giao dịch trên thị trường ngoại hối, họ cần mở tài khoản và ký quỹ một khoản tiền mặt nhất định với nhà môi giới ngoại hối. Thông thường, lượng đòn bẩy được cung cấp là 50:1, 100:1 hoặc 200:1, tùy thuộc vào nhà môi giới và kích thước lệnh mà nhà đầu tư đang giao dịch.
Tỷ lệ đòn bẩy 50:1 có nghĩa là yêu cầu ký quỹ tối thiểu cho nhà giao dịch là 1/50 = 2%. Tỷ lệ 100:1 có nghĩa là nhà giao dịch được yêu cầu phải có ít nhất 1/100 = 1% tổng giá trị tiền mặt trong tài khoản giao dịch,…
Đòn bẩy trong Forex là gì?
Giao dịch tiêu chuẩn được thực hiện trên 100.000 đơn vị tiền tệ, vì vậy đối với giao dịch có kích thước này, đòn bẩy được cung cấp thường là 50:1 hoặc 100:1. Đòn bẩy 200:1 thường được sử dụng cho các lệnh giao dịch từ 50.000$ trở xuống.
Để giao dịch 100.000 đô la tiền tệ, với mức ký quỹ 1%, nhà đầu tư sẽ chỉ phải gửi 1.000 đô la vào tài khoản ký quỹ của mình. Đòn bẩy được cung cấp trên một giao dịch như thế này là 100:1.
Mặc dù đòn bẩy 100:1 có vẻ rất rủi ro nhưng đặc điểm của thị trường ngoại hối là giá tiền tệ thường thay đổi dưới 1% trong giao dịch trong ngày [giao dịch trong vòng một ngày]. Do đó, nếu biết tận dụng đòn bẩy forex, đây sẽ là công cụ giúp bạn kiếm lợi nhuận rất hiệu quả.
>>> Xem thêm: Đòn bẩy tài chính có ý nghĩa như thế nào đối với doanh nghiệp? Công thức tính đòn bẩy tài chính
2. Ưu điểm và nhược điểm của giao dịch đòn bẩy trong Forex
- Ưu điểm của giao dịch đòn bẩy trong Forex
+ Tối ưu hóa lợi nhuận dựa trên số vốn nhỏ
Đây là ưu điểm dễ nhận thấy nhất của đòn bẩy. Với một số vốn nhỏ ban đầu, nhà đầu tư hoàn toàn có thể giao dịch với các vị thế có giá trị lớn hơn rất nhiều lần
Điều này cũng đồng nghĩa rằng thay vì phải trả tiền đầy đủ cho một giao dịch thì các bạn chỉ cần trả một phần nhỏ cho giá trị của giao dịch. Cho nên, đòn bẩy không chỉ có lợi thế cho trader nhỏ, vốn ít mà đây cũng là công cụ vô cùng hữu ích đối với những trader chuyên nghiệp
+ Chi phí thấp
Thông thường rất nhiều trader luôn nghĩ rằng muốn tham gia giao dịch forex, cần phải có ít nhất 1.000 USD [23 triệu VND] trở lên. Tuy nhiên, chính nhờ đòn bẩy đã giúp cho trader có thể chạm tay vào forex chỉ từ 1 USD tương đương với 1 ổ bánh mì
Ưu điểm và nhược điểm của giao dịch đòn bẩy trong Forex
Nhược điểm lớn nhất của đòn bẩy chính là ở yếu tố rủi ro, khuếch đại thua lỗ. Đòn bẩy giúp gia tăng lợi nhuận lên bao nhiêu lần nếu giao dịch thành công thì cũng sẽ khuếch đại thua lỗ lên bấy nhiêu lần nếu giao dịch thất bại. Sử dụng tỷ lệ đòn bẩy càng cao thì rủi ro càng lớn
3. Cách thức hoạt động của đòn bẩy trong Forex
Sau khi nắm rõ đòn bẩy trong Forex là gì, các bạn có thể tiếp tục tìm hiểu về cách thức hoạt động của nó. Sau đây, chúng tôi sẽ lý giải cách hoạt động của công cụ bằng cách so sánh giữa việc sử dụng đòn bẩy và không sử dụng đòn bẩy trong giao dịch.
Giả thuyết chung: Tài khoản ký quỹ của bạn hiện tại là 200$. Tỷ lệ đòn bẩy của tài khoản là 1:500. Khi đó:
- Trường hợp 1: Giao dịch không sử dụng đòn bẩy
Giả sử bạn đang đặt mua 0.2 lots cặp USD/CAD với giá 20,000 USD. Số tiền ký quỹ tối thiểu lúc này là 20,000$. Tài khoản của bạn hiện có là 2000$. Suy ra, giao dịch của bạn không được thực hiện
Khi đó, bạn sẽ giảm khối lượng giao dịch xuống còn 0.01 lots với giá 1000 USD. Số tiền ký quỹ tối thiểu tương ứng là 1000$
+ Nếu giá tăng và giao dịch của bạn thắng 100 pips, thì lợi nhuận của lệnh sẽ bằng khối lượng lệnh nhân với số pip thắng và giá trị pip
Cụ thể: 1000 x 100 x [0.0001/1.13200] = 8.83$
Trong đó: 1.13200 là tỷ giá cặp USD/CAD lúc đóng lệnh
+ Ngược lại, nếu giá giảm và giao dịch của bạn thua 30 pips, thì số tiền thua lỗ của lệnh bằng khối lượng lệnh nhân với số pip thua và giá trị pip
Cụ thể: 1000 x 30 x [0.0001/1.11900] = 3.36$
Trong đó: 1.11900 là tỷ giá USD/CAD lúc đóng lệnh
- Trường hợp 2: Giao dịch sử dụng đòn bẩy
Với cùng số tiền ký quỹ là 1000$ nhưng chủ đầu tư có thể sử dụng tỷ lệ đòn bẩy 1:100. Khi đó, khối lượng giao dịch thành công lúc này sẽ là 1 lots
+ Nếu giá tăng và giao dịch thắng 100 pips thì lợi nhuận của lệnh sẽ là: 100.000 x 100 x [0,0001/1,13200]=883$
+ Nếu giá giảm và giao dịch thua lỗ 30 pips thì số tiền thua lỗ của lệnh là 100.000 x 30 x [0,0001/1.1900]=336$
So với việc không sử dụng đòn bẩy, bạn được phép giao dịch với lệnh có giá trị 100 lần. Cùng tỷ lệ 1:100 và số tiền ký quỹ 1000$, nhưng mức tối đa hóa lợi nhuận lên đến 100 lần. Đồng thời nếu giao dịch thất bại, thì số tiền thua lỗ cũng tăng gấp 100 lần. Do đó, chiến thuật đòn bẩy trong Forex luôn được xem là con dao 2 lưỡi.
>>> Xem thêm: Đầu tư gì với 100 triệu? Lợi nhuận cao, ít rủi ro?
4. Tại sao các nhà môi giới cung cấp đòn bẩy lớn?
Trong giao dịch chứng khoán, các nhà môi giới kiếm lợi nhuận bằng cách lấy hoa hồng từ mỗi cổ phiếu mà nhà đầu tư mua hoặc bán. Ngoài ra, số tiền mà các nhà đầu tư vay để ký quỹ sẽ bị tính lãi suất cao hơn lãi suất ngân hàng.
Tại sao các nhà môi giới cung cấp đòn bẩy lớn?
Như vậy, khi cung cấp tài khoản ký quỹ, các nhà môi giới đang kích thích bạn giao dịch để kiếm được nhiều hoa hồng hơn.
Ví dụ:
Mỗi cổ phiếu mà nhà đầu tư mua vào hoặc bán ra, nhà môi giới sẽ lấy hoa hồng là 0.15%. Với 1 cổ phiếu trị giá 100000đ họ sẽ nhận được 150đ
Với đòn bẩy 4:1 nhà đầu tư mua được 4 cổ phiếu tổng trị giá cổ phiếu là 400000đ với số tiền chỉ 100000đ. Và như vậy, nhà môi giới sẽ được hưởng 4*150đ = 600đ
5. Trader nên sử dụng mức đòn bẩy tài chính trong Forex nào?
Rất khó để xác định mức đòn bẩy tốt nhất vì nó chủ yếu phụ thuộc vào chiến lược của nhà giao dịch và tầm nhìn thực tế về các động thái thị trường sắp tới. Theo nguyên tắc chung, giữ vị thế mở càng lâu, thì đòn bẩy phải càng nhỏ bởi các nhà giao dịch thường mở vị thế mua khi mong đợi thị trường biến động lớn.
Tuy nhiên, nếu tìm kiếm một vị thế lâu dài, nhà đầu tư sẽ muốn tránh bị 'Stopped Out' do biến động của thị trường.
Ngược lại, khi một nhà giao dịch mở một vị thế dự kiến sẽ kéo dài trong vài phút hoặc thậm chí vài giây, họ chủ yếu nhắm đến tối đa lợi nhuận trong một khoảng thời gian giới hạn. Tỷ lệ đòn bẩy trong Forex tốt nhất là ở mức cao, hoặc trong một số trường hợp, mức ký quỹ cao nhất có thể để đảm bảo tối đa lợi nhuận khi giao dịch với những biến động thị trường nhỏ.
Từ đó, chúng ta có thể thấy rằng tỷ lệ ký quỹ phụ thuộc rất nhiều vào chiến lược sử dụng. Scalper và breakout trader cố gắng sử dụng đòn bẩy tài chính càng cao càng tốt bởi họ tìm kiếm lợi nhuận từ các giao dịch ngắn hạn.
Trader nên sử dụng mức đòn bẩy tài chính trong Forex nào?
Ngược lại, position trader thường giao dịch với mức đòn bẩy kinh doanh thấp hoặc không sử dụng đòn bẩy. Hệ số đòn bẩy tài chính “quen thuộc” của họ thường là 5:1 và tăng lên khoảng 20:1.
Khi scalping, các nhà giao dịch có xu hướng sử dụng chỉ số đòn bẩy tài chính bắt đầu ở mức 50:1 và có thể lên tới 500:1. Hiểu rõ tác dụng của đòn bẩy và tỷ lệ đòn bẩy tối ưu trong giao dịch ngoại hối là nhân tố quan trọng quan trọng cho một chiến lược giao dịch thành công, vì nhà đầu tư không bao giờ muốn giao dịch quá mức, nhưng lại hi vọng tận dụng tối đa các giao dịch có khả năng sinh lời.
Các trader mới nên tập làm quen với công cụ này trong các chiến lược giao dịch của họ để tìm ra cách sử dụng đòn bẩy trong forex phù hợp nhất.
>>> Xem thêm: Trader là gì? Bạn cần những kỹ năng nào để trở thành một Trader chuyên nghiệp?
6. Nên lựa chọn đòn bẩy là bao nhiêu?
Rất nhiều trader hiện nay bắt đầu với 1 tài khoản nhỏ nhưng lại chọn đòn bẩy cao với mong muốn thu lại một mức lợi nhuận nhiều hơn và nhanh hơn. Và kết quả là họ thường xuyên thua lỗ và cảm thấy chán nản. Có 2 lý do ảnh hưởng đáng kể:
+ Thứ nhất, việc chọn đòn bẩy cao đã làm cho tính rủi ro của giao dịch tăng lên
+ Thứ hai, đó là về mặt tâm lý: Khi tài khoản nhỏ, bạn có xu hướng chấp nhận mất mát nhiều hơn. Điều này dễ khiến bạn phá bỏ các nguyên tắc giao dịch và trở nên liều lĩnh hơn, quyết ăn thua đủ với thị trường
Nên lựa chọn đòn bẩy là bao nhiêu?
Trong khi với các trader chuyên nghiệp, họ giao dịch với đòn bẩy rất thấp. Giữ đòn bẩy của bạn thấp hơn bảo vệ vốn của bạn khi bạn mắc lỗi giao dịch và ổn định lợi nhuận của bạn hơn. Nhiều chuyên gia sẽ sử dụng đòn bẩy như 10:1 hoặc 20:1.
Cuối cùng, hãy tự quản lý rủi ro cho tài khoản của mình bằng cách:
+ Cân nhắc sử dụng mức đòn bẩy thấp
+ Đặt lệnh với khối lượng nhỏ
+ Sử dụng trailing stop để giảm thiểu rủi ro và bảo toàn vốn
+ Giới hạn cắt lỗ từ 1% đến 2% tổng tài khoản cho mỗi lệnh
Đòn bẩy trong Forex là một công cụ vô cùng hữu ích đối với các nhà giao dịch, tuy nhiên nó cũng là một con dao 2 lưỡi có thể giết chết tài khoản của bạn trong chốc lát. Biết cách sử dụng đòn bẩy trong Forex hợp lý là một trong những kiến thức cần trau dồi, bởi nhiều nhà giao dịch mới và kể cả những nhà giao dịch lâu lâu đời. Nếu ứng dụng tốt được điều này, chắc chắn nhà giao dịch sẽ kiếm được nhiều lợi nhuận hơn trong tương lai.
+ Fanpage: //www.facebook.com/nhanhoacom
+ Chỉ đường: //g.page/nhanhoacom
+ Chương trình khuyến mãi mới nhất: //nhanhoa.com/khuyen-mai.html
————————————————————
CÔNG TY TNHH PHẦN MỀM NHÂN HÒA
//nhanhoa.com
Hotline: 1900 6680
Trụ sở chính: Tầng 4 - Tòa nhà 97-99 Láng Hạ, Đống Đa, Hà Nội
Tel: [024] 7308 6680 – Email: sales@nhanhoa.com
Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh: 270 Cao Thắng [nối dài], Phường 12, Quận 10, Tp.HCM
Tel: [028] 7308 6680 – Email: hcmsales@nhanhoa.com
Chi nhánh Vinh - Nghệ An: Tầng 2 Tòa nhà Sài Gòn Sky, ngõ 26 Nguyễn Thái Học, phường Đội Cung, TP. Vinh, Nghệ An