Đầu tư chứng chỉ quỹ là lựa chọn an toàn dành cho những nhà đầu tư mới hoặc nhà đầu tư muốn đa dạng các loại hình đầu tư. Hiện, Ngân hàng số Cake by VPBank có 4 sự lựa chọn dành cho bạn: Quỹ trái phiếu DCIP, quỹ trái phiếu DCBF, quỹ cân bằng DCDS và quỹ cổ phiếu DCBC.
Đôi nét về Dragon Capital Việt Nam
Công ty Cổ phần Quản lý Quỹ đầu tư Dragon Capital Việt Nam là công ty quản lý quỹ lâu đời trên thị trường vốn Việt Nam. Dragon Capital đã đồng hành, tham vấn và đóng góp tích cực vào sự phát triển của thị trường tài chính Việt Nam bằng chuẩn mực quốc tế và năng lực đầu tư xuất sắc.
Dragon Capital hiện đang quản lý và tư vấn quản lý khối tài sản trị giá hơn 6 tỷ USD [tính tới thời điểm 31/12/2021], cung cấp các sản phẩm quỹ đầu tư đa dạng nhất thị trường, đáp ứng đầy đủ các nhu cầu và mục tiêu tài chính của nhiều nhà đầu tư khác nhau từ cá nhân đến tổ chức trong và ngoài nước. Các quỹ mở của Dragon Capital quản lý có mức lợi nhuận và hiệu quả đầu tư dẫn đầu thị trường trong hơn 10 năm qua.
Năng lực của Dragon Capital Vietnam nằm ở đội ngũ nhân sự hơn 150 người từ 10 quốc tịch, chủ yếu là người Việt Nam với chuyên môn đa dạng từ quản lý danh mục, phân tích kinh tế, giao dịch, pháp lý và năng lực nghiên cứu đầu tư vượt trội trên thị trường giúp công ty đảm đương được các mảng đầu tư từ chứng khoán, vốn cổ phần, trái phiếu, bất động sản và năng lượng tái tạo.
Cập nhật chi tiết thông tin về Dragon Capital tại website: //dragoncapital.com.vn/.
Năm 2022, Ngân hàng số Cake by VPBank hợp tác cùng Dragon Capital Vietnam mang đến cho khách hàng trải nghiệm đầu tư vi mô ngay trên ứng dụng Cake tiện lợi, đơn giản. Tính đến tháng 8/2022, Cake by VPBank có 4 quỹ đầu tư với khẩu vị rủi ro khác nhau để bạn lựa chọn.
1. Quỹ đầu tư Trái phiếu Gia tăng Thu nhập Cố định DC [DCIP]
Quỹ đầu tư DCIP là quỹ mở được thiết kế đặc biệt cho các nhu cầu đầu tư ngắn hạn [dưới 1 năm] thông qua một danh mục đầu tư đa dạng hóa, bao gồm các tài sản có tính phòng vệ như trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi… Quỹ được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp giấy phép hoạt động vào ngày 24/5/2021.
Quỹ trái phiếu DCIP giúp khách hàng tối ưu hóa nguồn tiền trong thời gian từ 3 – 6 tháng với lợi nhuận tốt hơn so với việc gửi tiết kiệm thông thường. Mục tiêu đầu tư của DCIP là nhằm an toàn vốn và linh hoạt về thanh khoản, lợi nhuận kỳ vọng đạt đến 6%/năm. Quỹ DCIP phù hợp với nhà đầu tư thận trọng.
Số tiền đầu tư tối thiểu vào quỹ đầu tư DCIP là 10.000đ.
2. Quỹ đầu tư Trái phiếu DC [DCBF]
Quỹ đầu tư Trái phiếu DC [DCBF] là quỹ mở chuyên đầu tư vào trái phiếu chính phủ, trái phiếu được chính phủ bảo lãnh, trái phiếu địa phương, giấy tờ có giá với tỷ trọng đầu tư lên tới 80% giá trị tài sản của quỹ.
Quỹ DCBF chính thức được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp phép huy động vốn vào ngày 27/2/2013 với tổng giá trị vốn huy động ban đầu là 50.000.000.000 [năm mươi tỷ] đồng Việt Nam. Tính đến 2022, quỹ đã hoạt động được 9 năm.
Mục tiêu đầu tư của quỹ DCBF nhằm giúp nguồn tiền của khách hàng có được lợi nhuận ổn định, an toàn vốn khi đầu tư DÀI HẠN. Lợi nhuận trung bình trong 5 năm gần nhất [2017-2021] là 10%/năm.
Số tiền đầu tư tối thiểu vào quỹ đầu tư DCBF là 100.000đ.
LƯU Ý: QUỸ DCBF CHỈ GIAO DỊCH VÀO THỨ 6 MỖI TUẦN.
3. Quỹ đầu tư Chứng khoán Năng động DC [DCDS]
Quỹ đầu tư DCDS là quỹ đại chúng đầu tiên của Việt Nam được huy động nguồn vốn từ cá nhân, pháp nhân trong và ngoài nước với quy mô vốn ban đầu 300 tỷ đồng trong vòng 10 ngày vào tháng 4/2004. Sau hơn 18 năm hoạt động, quỹ đầu tư DCDS đã chuyển đổi thành quỹ mở với danh mục đầu tư phối hợp tính ưu việt của cả cổ phiếu và trái phiếu giúp nguồn tiền của khách hàng được tối đa hóa lợi nhuận và tối thiểu hóa rủi ro.
Danh mục đầu tư của DCDS phân bổ khoảng 80% cổ phiếu và 20% trái phiếu. Mục tiêu là nhằm tăng trưởng vốn trong DÀI HẠN với lợi nhuận trung bình trong vòng 5 năm gần nhất [2017-2021] là 22.8%. Đây là quỹ phù hợp cho nhà đầu tư chấp nhận rủi ro VỪA PHẢI.
Số tiền đầu tư tối thiểu vào quỹ đầu tư DCDS là 100.000đ.
4. Quỹ đầu tư Doanh nghiệp Hàng đầu DC [DCBC]
Quỹ DCBC là quỹ đại chúng thứ hai quản lý bởi công ty Dragon Capital Vietnam, huy động nguồn vốn từ cá nhân, pháp nhân trong và ngoài nước với quy mô vốn ban đầu 806,46 tỷ đồng vào tháng 1/2008. Sau 5 năm hoạt động, quỹ DCBC đã chính thức chuyển đổi thành quỹ mở vào tháng 12/2013.
Quỹ DCBC có danh mục đầu tư 100% cổ phiếu chọn lọc nhằm giúp khách hàng sẵn sàng chấp nhận biến động tài sản trong ngắn hạn để tìm kiếm lợi nhuận cao trong dài hạn. Quỹ DCBC phù hợp cho nhà đầu tư chấp nhận rủi ro CAO để đạt mục tiêu tăng trưởng trong dài hạn. Lợi nhuận trung bình trong vòng 5 năm gần nhất [2017-2021] của DCBC là 19.3%.
Số tiền đầu tư tối thiểu vào quỹ đầu tư DCBC là 100.000đ.
Hướng dẫn đầu tư [mua chứng chỉ quỹ] trên ứng dụng Ngân hàng số Cake
Chỉ từ 10.000đ, bạn đã đầu tư được trên Ngân hàng số Cake by VPBank mọi lúc mọi nơi, hoàn toàn giao dịch online, không phát sinh thêm bất cứ giấy tờ nào cả. Để đầu tư trên Ngân hàng số Cake, bạn chỉ cần:
Bước 1: Đăng nhập ứng dụng Cake. Nếu bạn chưa có tài khoản ngân hàng số Cake thì hãy tải ngay trên Kho ứng dụng App Store [iOS] hoặc Google Play [Android].
Bước 2: Chọn mục “Đầu tư” tại màn hình chính ứng dụng;
Bước 3: Chọn quỹ đầu tư bạn muốn, nhập số tiền tối thiểu 10.000đ [đối với quỹ DCIP] hoặc từ 100.000đ [3 quỹ còn lại]; bấm “Tiếp tục” để hoàn tất giao dịch mua.
MỞ CAKE ĐẦU TƯ NGAY!
Phân bổ tài sản: Việc phân bổ tài sản của các quỹ động thay đổi theo các tình huống thị trường. Vì vậy, nó vẫn rất linh hoạt.: The asset allocation of dynamic funds varies as per market situations. So, it remains highly flexible.
Tỷ lệ trở lại rủi ro: Xem xét bản chất của các quỹ động, chúng chịu rủi ro từ trung bình đến cao. Tuy nhiên, tỷ lệ cuối cùng của rủi ro và lợi nhuận phụ thuộc vào phân bổ tài sản tại bất kỳ thời điểm nào. Để kết thúc này, các nhà quản lý quỹ tương hỗ là vô cùng quan trọng. Họ vẫn chịu trách nhiệm di chuyển tiền để tạo ra lợi nhuận tối đa có thể.: Considering the nature of dynamic funds, they bear moderate to high risk. However, the final ratio of risk and return depends on the asset allocation at any point in time. To this end, mutual fund managers are extremely important. They remain in charge of moving funds to generate the maximum possible returns.
Việc đánh thuế các quỹ năng động tốt nhất trong năm 2022 & NBSP; phụ thuộc vào việc họ tiếp xúc với các công cụ thị trường vốn chủ sở hữu và nợ. Một kế hoạch với phân bổ 65% cho vốn chủ sở hữu trên cơ sở trung bình được coi là một quỹ đầu tư cho các mục đích thuế. Nếu không, nó được coi là một quỹ nợ.best dynamic funds in 2022 depends on their exposure to equity and debt market instruments. A scheme with a 65% allocation to equity on a median basis is treated as an equity fund for tax purposes. Otherwise, it is considered a debt fund.
Thuế lãi vốn dài hạn: Lợi nhuận vốn đối với các quỹ đầu tư được đối xử lâu dài nếu thời gian nắm giữ là 1 năm, so với các quỹ không vốn chủ sở hữu nơi khung thời gian này là 3 năm. LTCG từ các quỹ dựa trên vốn chủ sở hữu lên đến 1 Rupi là miễn thuế. Lợi nhuận vốn dài hạn từ các quỹ định hướng nợ thu hút lợi ích thuế 20% + chỉ số, bất chấp số tiền. & NBSP; Capital gains on equity funds are treated as long-term if the holding period is 1 year, against non-equity funds where this time-frame is 3 years. LTCG from equity-based funds up to Rs.1 lakh is tax-free. Long-term capital gains from debt-oriented funds attract a 20% tax + indexation benefit, notwithstanding the amount.
Thuế lãi vốn ngắn hạn: Đối với các quỹ định hướng vốn chủ sở hữu, lãi vốn ngắn hạn phải chịu thuế 15%. Ngược lại, STCG từ một quỹ dựa trên nợ được thêm vào thu nhập chịu thuế của nhà đầu tư và bị đánh thuế tương ứng. & NBSP; For equity-oriented funds, short-term capital gains are liable for a 15% tax. Conversely, STCG from a debt-based fund is added to an investor’s taxable income and taxed accordingly.
TDS: 10% TDS áp dụng cho cổ tức trên R. 5000. 10% TDS applies to dividends above Rs. 5000.
Các quỹ tương hỗ năng động tốt nhất phù hợp nhất cho các cá nhân có khả năng chịu rủi ro trung bình đến cao. Vì nó là loại phụ của một quỹ lai, nó đã tiếp xúc với cả công cụ vốn chủ sở hữu và nợ. Tuy nhiên, không giống như một quỹ tương hỗ lai thông thường, nó có sự linh hoạt hơn trong phân bổ tài sản, làm cho chúng phù hợp cho một loạt các nhà đầu tư. Họ có thể kết hợp tốt các chân trời đầu tư ngắn, giữa và dài hạn vì lý do này. & NBSP;are best suited for individuals with a medium to high risk-bearing capacity. Since it is a sub-type of a hybrid fund, it has exposure to both equity and debt instruments. However, unlike a regular hybrid mutual fund, it has more flexibility in asset allocation, making them suitable for a diverse range of investors. They can well-match short, mid, and long-term investment horizons because of this reason.
Bên cạnh đó, đây là một số điểm cần xem xét trước khi đầu tư vào quỹ tương hỗ năng động tốt nhất.best dynamic mutual fund.
Mục tiêu đầu tư: Nó rất cần thiết để rõ ràng về mục tiêu đầu tư của bạn, đặc biệt là trước khi đăng ký vào một quỹ năng động. Các chương trình quỹ tương hỗ năng động đầu tư với các mục tiêu khác nhau. Do đó, điều bắt buộc là bạn phù hợp với kế hoạch được chọn. & NBSP;: It’s highly essential to be clear about your investment objective, especially before subscribing to a dynamic fund. Dynamic mutual fund schemes invest with different goals. Thus, it’s imperative that yours aligns with that of the scheme chosen.
Khả năng chấp nhận rủi ro: Vì các quỹ tương hỗ được tiếp xúc với biến động thị trường, nên bắt buộc phải cân nhắc các rủi ro trước khi đầu tư. Các quỹ động có thể dễ bị thị trường, tín dụng, lãi suất và lạm phát được đặt ra trên phân bổ tài sản của họ. Rõ ràng về mức độ rủi ro mà bạn có thể tiêu hóa sẽ giúp bạn tìm ra quỹ động chính xác.: Since mutual funds are exposed to market fluctuations, it is imperative to weigh the risks before investments. Dynamic funds can be susceptible to market, credit, interest, and inflation risks premised on their asset allocation. Being clear about the extent of risk you can digest will help you find the correct dynamic fund.
Hiệu suất trước đây của một quỹ: Xem xét hiệu suất trước của các quỹ là bắt buộc trước khi đầu tư. Mặc dù hiệu suất trong quá khứ không phải là một dấu hiệu cho thấy triển vọng của nó, nhưng nó vẫn là một gợi ý về cách một quỹ cung cấp lợi nhuận trong các điều kiện thị trường khác nhau.: Reviewing the prior performance of funds is imperative before investing. Even though the past performance is not an indication of its prospects, it is still a hint at how a fund provides returns under varied market conditions.
Kinh nghiệm của người quản lý quỹ: Đánh giá hiệu suất của người quản lý quỹ cũng rất quan trọng trước khi đầu tư, đặc biệt là trong trường hợp của một quỹ năng động. Một người quản lý quỹ có kinh nghiệm với hồ sơ theo dõi đã được chứng minh có thể phân bổ tài sản để đáp ứng tối ưu các mục tiêu của chương trình. & NBSP;: Evaluating a fund manager’s performance is also vital before making an investment, particularly in the case of a dynamic fund. An experienced fund manager with a proven track record can allocate assets to optimally meet scheme goals.
Tỷ lệ chi phí: Tỷ lệ chi phí thể hiện chi phí cần thiết để vận hành và quản lý một quỹ, được biểu thị là tỷ lệ phần trăm của tổng AUM. AMC khấu trừ chi phí này từ các khoản hoàn trả được tạo bởi chương trình. & NBSP;: Expense ratio represents the cost required to operate and manage a fund, denoted as the percentage of total AUM. AMCs deduct this cost from the returns generated by the scheme.
Tải xuống: Các công ty quản lý tài sản sẽ trả thêm một khoản phí nếu bạn để lại một chương trình trước một khoảng thời gian cụ thể được quy định trong các tài liệu liên quan đến chương trình. Các chi tiết của khoản khấu trừ này, tuy nhiên, thay đổi theo các điều khoản của một chương trình và một số có thể không có điều kiện như vậy.: Asset management companies levy an additional fee if you leave a scheme before a particular period specified in the scheme related documents. The particulars of this deduction, however, varies as per the terms of a scheme, and some may not have such conditions.
Kế hoạch trực tiếp hoặc thường xuyên: & NBSP; Quỹ nhà trực tiếp phát hành các kế hoạch trực tiếp. Mặt khác, bạn cần phải trải qua một người trung gian như một nhà môi giới để đầu tư vào các kế hoạch thường xuyên. Do đó, tỷ lệ chi phí của các kế hoạch trực tiếp thấp hơn so với các kế hoạch thông thường trong khi báo cáo Nav. & NBSP cao hơn;Fund houses directly issue ‘direct plans’. On the other hand, you need to go through an intermediator such as a broker to invest in regular plans. As a result, the expense ratio of direct plans is lower than that of regular plans while reporting a higher NAV.
Dưới đây là một số lợi thế lớn của việc đầu tư vào & nbsp; các quỹ tương hỗ năng động hàng đầu & nbsp; - -top dynamic mutual funds –
Không có nhiệm vụ cho các khoản đầu tư cố định: Các quỹ động không bị ràng buộc với các nhiệm vụ đầu tư. Do đó, họ có thể đầu tư vào các công cụ thị trường khác nhau theo phong trào thị trường.: Dynamic funds are not tied down with investment mandates. Therefore, they can invest in different market instruments according to market movements.
Hai trong một: & nbsp; Như đã đề cập trước đây, các quỹ động có thể chuyển đổi giữa các loại tài sản khác nhau trên mỗi xu hướng thị trường và linh hoạt hơn các quỹ lai. Loại quỹ đặc biệt này điều chỉnh sự biến động của phần vốn chủ sở hữu với các công cụ nợ bảo mật. As mentioned before, dynamic funds can switch between different asset classes per market trends and more flexibly than hybrid funds. This particular fund type adjusts the equity portion’s volatility with debt instruments’ security.
Quản lý rủi ro tích cực: Các nhà quản lý danh mục đầu tư của các quỹ tương hỗ năng động nhất tối ưu hóa việc phân bổ đầu tư một cách tích cực, giữ cho xu hướng thị trường và lợi ích của người không giới hạn.: Portfolio managers of thebest dynamic mutual funds optimize the investment allocation actively, keeping the market trends and unitholders’ interests in mind.
Lợi nhuận cao hơn: & NBSP; Quỹ động có xu hướng mang lại lợi nhuận lớn hơn các chương trình nợ thuần túy và một số loại MFS lai khác. Nó làm cho họ phù hợp cho các nhà đầu tư đang tìm cách cải thiện danh mục đầu tư của họ, không cho rằng rủi ro cao liên quan đến quỹ đầu tư hoặc cổ phiếu. Dynamic funds tend to offer greater returns than pure debt schemes and some other types of hybrid MFs. It makes them suitable for investors seeking to improve their portfolio’s reward quotient without assuming the high risk involved in equity funds or stocks.
Chế độ đầu tư: Bạn có thể đầu tư vào một quỹ động trong một khoản tiền hoặc thông qua SIP. Tùy chọn trước cho phép bạn đầu tư toàn bộ số tiền cùng một lúc. SIP hoặc kế hoạch đầu tư có hệ thống cho phép bạn mua các đơn vị của một quỹ động đều đặn, có thể là hàng tháng, hàng quý hoặc nửa năm.: You can invest in a dynamic fund either in a lump sum or via SIP. The former option lets you invest the entire sum at once. SIP or systematic investment plan allows you to purchase units of a dynamic fund at regular intervals, which can be monthly, quarterly, or half-yearly.
Các quỹ tương hỗ năng động tốt nhất & nbsp; ở lại song song với biến động thị trường, đảm bảo lợi nhuận tốt hơn và cân bằng theo thời gian. stay in tandem with market fluctuations, ensuring a better and balanced return over time.