Đánh giá các sàn giao dịch nhị phân

Giao dịch quyền chọn nhị phân (Binary Option - BO) là hình thức đầu tư tài chính mà người mua sẽ đưa ra dự đoán xu hướng tăng hoặc giảm của các loại tài sản như hàng hóa, tiền tệ, cổ phiếu, chỉ số... tại thời điểm dự đoán. Nếu như dự đoán của người chơi là đúng, lợi nhuận theo sàn sẽ về tay họ và nếu như người chơi dự đoán sai, họ sẽ mất trắng.

Vì sự rủi ro, thiếu đảm bảo, chưa được pháp luật công nhận và có dấu hiệu sử dụng mô hình đa cấp, các sàn BO đã được Bộ Công an ra cảnh báo, bao gồm những cái tên như: Wefinex, Raidenbo, Bitono, Pocinex, Deniex, Remitex, Ares BO, Binanex, Fxtradingmarket, GardenBO, Hitoption,...

Hình ảnh dễ thấy nhất của các đối tượng thuộc sàn này chính là phương thức xây dựng hình ảnh cá nhân là một người giàu có, biệt danh như “Chuyên gia đọc lệnh”, “Thợ đục sàn”, “Hotgirl tỉa nến”... Các đối tượng này liên tục lên mạng xã hội khoe xe sang nhà đẹp và khoe về lợi nhuận từ các sàn lên tới hàng trăm USD/ngày.

Các đối tượng không chỉ cam kết lợi nhuận cực khủng dao động từ 10 - 15%/ngày, có thể lên tới 50%/tháng vốn đầu tư mà còn hứa hẹn về hoa hồng từ 10 - 20% vốn đầu tư của người chơi mới khi họ đầu tư vào sàn. Nếu như người chơi đầu tư 1.000 USD, theo cam kết của các thành viên trong hệ thống, số tiền thu về hàng ngày dao động từ 100 - 150 USD và hàng tháng thu về 500 USD so với vốn đầu tư bỏ ra. Các con số này cao ở mức đáng kinh ngạc, thậm chí cao hơn rất nhiều so với lãi suất của các ngân hàng và khiến cho người chơi có mong muốn giàu nhanh với phương thức kiếm tiền chóng vánh này.

Nhiều người vì tin lời quảng cáo của các đối tượng mà đã đầu tư vào các sàn giao dịch ảo trên với mong muốn nhanh chóng thu lợi nhuận lớn. Khi nguồn tiền đầu tư được đổ vào, các đối tượng sẽ chuyển cho người đầu tư các lệnh đặc biệt đem lại lợi nhuận đã được hứa hẹn từ trước. Ngay sau khi người đầu tư lấn sâu vào “trò chơi” này, sẽ có hai tình huống xảy ra: hoặc là người chơi sẽ tiếp tục chơi với các lệnh của các “chuyên gia” và dẫn đến kết cục cuối cùng là mất trắng; hoặc là khi người chơi tỉnh táo dừng lại, các đối tượng trong hệ thống sẽ tìm cách kéo dài thời gian, không cho người chơi rút tiền ra để ép tiếp tục đầu tư, thậm chí còn sử dụng lí do “khách quan” để khóa tài khoản của người chơi lại.

Website của các sàn nhị phân đã được Bộ Công an cảnh báo

Chị Nguyễn Hà ở Cầu Giấy (Hà Nội), đầu tư vào sàn nhị phân Xgame, lên tiếng cảnh báo với cộng đồng giao dịch nhị phân vấn đề này. Theo đó, chị Hà đầu tư 500 nghìn đồng vào sàn Xgame, ngay sau khi lợi nhuận lẫn vốn đầu tư đạt 800 nghìn đồng, chị đã rút được toàn bộ tiền ra một cách thuận lợi. Cảm thấy đây là sàn đầu tư có thể tin tưởng được, chị Hà quyết định đầu tư 15 triệu đồng. Nhưng khi nhận được các lệnh từ phía “chuyên gia tài chính”, khoản đầu tư của chị H liên tục thua lỗ và mất dần số tiền. Khi phản ánh lại với bên dịch vụ khách hàng thì được trả lời do chị đánh sai lệnh, đồng thời báo xấu và khóa tài khoản khiến chị Hà mất quyền kiểm soát khoản đầu tư của mình.

Anh Nguyễn Văn Hưng ở Hoàn Kiếm (Hà Nội), một người đầu tư vào sàn USDC chia sẻ câu chuyện của mình khi đầu tư số tiền lên tới 3.000 USD vào sàn trên. Các đối tượng trực thuộc sàn quảng cáo rằng sàn mình hợp pháp tại nước ngoài, có trụ sở tại Anh quốc, Hoa Kỳ, Canada, tuyên bố các sàn khác tại Việt Nam đều là sàn phạm pháp, uy tín thấp để nâng vị thế sàn của mình lên. Tuy nhiên ngay sau khi anh Hưng đầu tư, các đối tượng thuộc các sàn trên nhanh chóng khóa tài khoản, chặn việc rút tiền ra và cắt liên lạc khiến cho Hưng mất trắng số tiền 3.000 USD của mình.

Biểu hiện của kinh doanh đa cấp trái phép

Về vấn đề các sàn quyền chọn nhị phân do người dùng tự thành lập đang xuất hiện tràn lan trên các kênh truyền thông mạng xã hội, luật sư Đỗ Duy Hưng, Giám đốc Công ty Luật TNHH Duy Hưng có chia sẻ: “Thời gian gần đây xuất hiện hàng trăm sàn giao dịch quyền chọn nhị phân do các cá nhân, tổ chức tại Việt Nam tự thành lập và giới thiệu là sản phẩm của công nghệ tài chính nước ngoài. Đồng thời, những người này thường sử dụng mạng xã hội để quảng bá cho các sản phẩm nhằm lôi kéo người chơi như: Cam kết lợi nhuận; chia hoa hồng khi lôi kéo được nhà đầu tư mới... để dụ dỗ các nhà đầu tư tham gia hoạt động của các sàn BO".

Hình ảnh các đối tượng sử dụng để quảng cáo trên mạng xã hội Facebook

Việc tự thành lập, giới thiệu là sản phẩm của công nghệ tài chính nước ngoài. Và sử dụng phương tiện truyền thông để quảng cáo, lôi kéo người chơi khi chưa được cơ quan Nhà nước cấp phép là hành vi vi phạm pháp luật.

Giao dịch quyền chọn nhị phân là hình thức đầu tư tài chính, là giao dịch mà người mua sẽ đưa ra dự đoán xu hướng tăng hoặc giảm của các loại tài sản như hàng hóa, tiền tệ, cổ phiếu, chỉ số... tại thời điểm dự đoán. Nếu dự đoán đúng, nhà đầu tư sẽ có lợi nhuận theo tỉ lệ sàn đưa ra; nếu dự đoán sai, nhà đầu tư sẽ mất toàn bộ số tiền cho giao dịch đó. Tại Việt Nam hiện nay thường bao gồm 2 cách thức là: Giao dịch và làm đại lý.

Đặc điểm của cách thức giao dịch này là việc người dùng đặt tiền để dự đoán giá trị tài sản và sau đó kiếm lời từ dự đoán đó. Việc đặt tiền để dự đoán kết quả nhằm mục đích trúng thưởng có biểu hiện của hành vi “đặt cược”.

Theo quy định của pháp luật hiện nay thì hình thức kinh doanh “đặt cược” được quy định tại Nghị định 06/2017/ NĐ-CP ngày 24/1/2017. Pháp luật Việt Nam chưa cho phép kinh doanh “đặt cược” tiền để dự đoán xu hướng tăng hoặc giảm của các loại tài sản như hàng hóa, tiền tệ, cổ phiếu, chỉ số... tại thời điểm dự đoán.

Những trường hợp “cầu cứu” khi đã đầu tư vào các sàn quyền chọn nhị phân

Người dùng sẽ bỏ tiền ra để mua quyền đại lý. Sau đó, người dùng có thể kêu gọi những người cấp dưới khác mua đại lý. Với mỗi giao dịch cá cược của họ, dù thắng hay thua, người dùng sẽ nhận được tiền hoa hồng.

Việc các sàn giao dịch quyền chọn nhị phân chia mạng lưới người tham gia thành nhiều cấp, một người dùng có thể kêu gọi những người cấp dưới mua đại lý và hưởng tiền hoa hồng từ giao dịch của những người cấp dưới đó là biểu hiện của hình thức kinh doanh đa cấp.

Theo quy định tại Điều 4 Nghị định 40/2018/NĐ-CP về “Quản lý hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp” thì chỉ những đối tượng là hàng hóa mới được kinh doanh theo hình thức đa cấp. Đồng thời, theo Điều 6 của Nghị định thì doanh nghiệp chỉ được hoạt động kinh doanh theo hình thức đa cấp khi được cơ quan Nhà nước có thẩm quyền cấp phép.

Để đảm bảo trật tự an toàn không gian mạng, an toàn xã hội cũng như để xử phạt các đối tượng đứng đầu hệ thống này, luật sư Đỗ Duy Hưng cũng giải thích: "Đối với những hệ thống đa cấp biến tướng ẩn dưới các sàn quyền chọn nhị phân, Nhà nước đã có quy định về chế tài xử lý hành chính và hình sự đối với từng cá nhân, tổ chức có hành vi vi phạm".

Hiện nay Bộ Công an đang tiến hành ra soát, kiểm tra cũng như cảnh báo người dân trước dấu hiệu đa cấp biến tướng của các sàn trên để tránh việc rơi vào tình huống tiền mất tật mang khi đầu tư vào những nơi thiếu uy tín, đầy rủi ro và không được pháp luật bảo hộ như các sàn giao dịch quyền chọn nhị phân trên.