Thị trường hoán đổi tiền tệ là gì
|
 Là giao dịch đồng thời mua và bán cùng một lượng ngoại tệ (chỉ có hai đồng tiền được sử dụng trong giao dịch), trong đó kỳ hạn thanh toán của hai giao dịch là khác nhau và tỷ giá của hai giao dịch được xác định ngay tại thời điểm ký kết hợp đồng.
Nhu cầu khách hàng:
Giải pháp của chúng tôi: Hoán đổi ngoại tệ (SWAP):
Mọi người giao dịch trên sàn giao dịch đều phải biết và hiểu swap là gì. Trong sự nghiệp chuyên nghiệp khá dài của mình, tôi đã gặp nhiều tình huống mà mọi người bị mất toàn bộ tiền gửi chỉ vì họ không biết swap hoạt động như thế nào. Nói cách khác, nếu bạn hiểu rõ về swap là gì và cách thức hoạt động của nó, bạn có thể bảo vệ mình khỏi những tổn thất không đáng có và thậm chí sử dụng swap để kiếm thêm lợi nhuận. Khái niệm này cũng quan trọng như đòn bẩy. Bài viết bao hàm các chủ đề sau: Swap là gì và chúng được tính như thế nào?Bây giờ chúng ta hãy tìm hiểu fx swap là gì.
Các ngân hàng trung ương của mỗi quốc gia xác định lãi suất chủ chốt. Đây là tỷ lệ mà ngân hàng trung ương cho các ngân hàng khác vay. Tỷ lệ này có thể thay đổi trong suốt năm. Những giá trị khởi điểm của nó được xác định tại cuộc họp đầu tiên trong năm của ngân hàng trung ương. Trên thị trường ngoại hối, các cặp tiền tệ được giao dịch. Hai loại tiền tệ khác nhau có liên quan đến giao dịch và mỗi loại tiền tệ có lãi suất riêng. Cặp tiền tệ chứa cơ sở và tiền tệ định giá. Loại thứ nhất là đơn vị tiền tệ chúng ta mua và loại tiền tệ thứ hai là loại tiền tệ chúng tôi mua. Đồng tiền cơ sở còn được gọi là đồng tiền ký quỹ. Đây là đơn vị tiền tệ của chúng tôi và sàn giao dịch sử dụng nó hàng ngày. Do đó nó phải trả cho chúng tôi một tỷ lệ phần trăm nhất định cho nó. Đồng tiền định giá còn được gọi là đồng tiền truy cập. Nó thuộc về ngân hàng và chúng tôi vay ngân hàng. Do đó, chúng tôi trả lãi cho ngân hàng khi sử dụng tiền tệ của ngân hàng, giống như khoản vay tiêu dùng. Giao dịch swap có giá trị âm khi bạn thanh toán hoặc giá trị dương khi thanh toán cho bạn. Nếu có một giao dịch swap âm (có dấu trừ), việc ghi có vào tài khoản giao dịch của bạn sẽ kết thúc khi bạn rút tiền (điểm). Nếu sự khác biệt về lãi suất tạo ra một sự swap dương, tiền sẽ không được rút ra khỏi tài khoản của bạn, mà thay vào đó, một số điểm nhất định sẽ được ghi có. Do đó, nếu khách hàng có một vị thế mở vào cuối phiên giao dịch tại New York, hoạt động swap tiền tệ sẽ được thực thi. Điều này có nghĩa là vị thế được đóng và mở đồng thời cho ngày mới. Nhưng trên tài khoản của khách hàng không có đóng và mở thực tế. Thay vì lãi suất được ghi có hoặc tính phí được hiển thị đơn giản. Tuy nhiên, có ngày hoạt động này tăng gấp ba lần. Đây được gọi là ngày swap ba lần. Đối với các cặp tiền tệ ngoại hối, đây là đêm thứ Tư đến thứ Năm. Điều này là do các thỏa thuận trên sàn giao dịch cho một vị thế mở vào thứ Tư được thực hiện vào thứ Sáu. Do đó, các tính toán cho vị trí được chuyển từ Thứ Tư đến Thứ Năm được thực hiện cho ngày hôm sau. Và ngày làm việc tiếp theo sau Thứ Sáu là Thứ Hai. Điều này cộng lại lên đến 3 ngày. Swap trong giao dịch là khác nhau đối với mỗi công cụ. Sẽ không thuận tiện nếu liên tục tính toán chúng, vì vậy các nhà môi giới cung cấp các bảng swap đặc biệt. Nhà môi giới của tôi có một bảng swap mà bạn có thể sử dụng ở đây. Làm thế nào để tính toán giao dịch swap trong ngoại hối?Để hiểu khi nào chúng ta thanh toán qua đêm và khi nào nó được trả cho chúng ta, chúng ta hãy nói về cách tính swap trong ngoại hối khi mua hoặc bán: Có một công thức đơn giản, như được hiển thị ở trên. Tham số quan trọng nhất của công thức này là tỷ giá của các ngân hàng trung ương, hay đúng hơn là sự khác biệt trong lãi suất của đồng tiền cơ sở và tiền tệ định giá. Ví dụ: hãy so sánh tỷ giá cho EURUSD cặp tiền. Lãi suất ECB hiện ở mức 0% (các khoản vay được miễn phí hiệu quả) và lãi suất của Fed được đặt ở mức 0,25%. Vì vậy, nếu chúng ta mua một cặp tiền tệ, chúng ta phải trừ tỷ giá tiền tệ định giá với tỷ giá tiền tệ cơ bản: 0 - 0,25 = -0,25. Điều này có nghĩa là khi mua cặp này, chênh lệch tỷ giá là âm, và do đó swap sẽ âm. Nhưng ngược lại, khi bán một cặp, chúng ta cần phải trừ đi đồng tiền yết giá: 0,25 - 0 = 0,25. Giao dịch swap sẽ tích cực. Thao tác này chỉ cung cấp cho chúng tôi dấu hiệu tích cực hoặc tiêu cực của swap (có nghĩa là bạn trả tiền hoặc được trả tiền). Nếu chúng ta muốn tự tính giá trị swap, chúng ta cần thay thế tất cả các giá trị vào công thức. Ngày nay hầu như không còn ai sử dụng công thức để tính toán swap nữa. Các nhà giao dịch có thể tra cứu nó trong bảng hoặc tìm nó bằng máy tính swap fx. Mỗi nhà môi giới đáng tin cậy đều có một máy tính như vậy trên trang web của họ. Tôi đã cho bạn một ví dụ về máy tính của nhà môi giới của tôi ở trên. Swap ngoại hối và Swap tiền tệ chéoNhư tôi đã nói ở trên, có một số loại swap. Bây giờ chúng ta hãy xem xét sự khác biệt giữa ba loại swap chính. Giao dịch swap ngoại hốiFx swap là chênh lệch giữa lãi suất ngân hàng của hai loại tiền tệ trong một cặp, được ghi có hoặc tính phí khi một vị thế mở được thực hiện qua đêm. Swap tiền tệ chéoSwap tiền tệ chéo là một giao dịch ngoại hối kết hợp việc mua hoặc bán một loại tiền tệ trên cơ sở giao ngay với việc bán (hoặc mua) đồng thời cùng một loại tiền tệ trong một khoảng thời gian xác định trên cơ sở kỳ hạn. Điều này có nghĩa là nhà giao dịch thực hiện kết hợp hai giao dịch chuyển đổi đối diện với cùng một số tiền, nhưng với các ngày giá trị khác nhau. Đây là định nghĩa chính thức. Bây giờ hãy để tôi giải thích nó một cách đơn giản: Swap tiền tệ chéo trên Forex là một tình huống xảy ra khi hai công ty tham gia giao dịch trên thị trường ngoại hối ký kết một thỏa thuận với nhau. Trong thỏa thuận này, họ bán cho nhau số lượng như nhau bằng các loại tiền tệ khác nhau dựa trên tỷ giá hối đoái hiện tại của họ ngay sau khi thực hiện hoạt động swap. Sau một thời hạn xác định trước mà họ đã ấn định theo hợp đồng kỳ hạn, họ bán các khoản này lại cho nhau theo tỷ giá hối đoái của họ theo hợp đồng kỳ hạn. Swap lãi suất tiền tệ trên ForexSwap lãi suất tiền tệ trên Forex là một sự swap lãi suất đơn giản được thực hiện với các loại tiền tệ khác nhau. Mặc dù thực tế rằng hoạt động này là điển hình cho các tổ chức tài chính lớn, nó cũng xảy ra trong cuộc sống hàng ngày. Ví dụ, bạn có một khoản vay bằng ngoại tệ. Lựa chọn duy nhất cho bạn là vay một khoản mới để trang trải khoản cũ. Nhưng vay một khoản ngoại tệ mới là một lựa chọn tồi vì tiền đặt cọc rất cao. Nhưng bằng nội tệ thì chúng có thể chấp nhận được. Đồng thời, bạn tình cờ có một người bạn ở nước ngoài cũng gặp vấn đề tương tự. Vì vậy, bạn đi vay bằng nội tệ của mình, và anh ta sẽ trả một khoản bằng nội tệ của anh ta, ngoại tệ đối với bạn. Và sau đó bạn chỉ cần trao đổi những số tiền này. Kết quả là, bạn trả lãi cho khoản vay của anh ấy, và anh ấy trả cho bạn. Mọi người đều thắng và cả hai bạn đều tiết kiệm được tiền lãi. Để giúp bạn hiểu sự khác biệt giữa các loại swap tiền tệ khác nhau, tôi đã lập một bảng so sánh: Cách hoạt động của swap tiền tệ - Ví dụ về swap ngoại hốiBây giờ chúng ta hãy xem xét kỹ hơn cách hoạt động của swap ngoại hối. Tôi đã đề cập đến điều này ở trên. Về cơ bản, Fx swap là sự khác biệt về lãi suất của các ngân hàng trung ương của hai quốc gia có đồng tiền được thể hiện trong cặp. Trên đây, tôi đã cung cấp cho bạn công thức tính tỷ lệ swap cơ bản. Các thông số chính của công thức này về cơ bản không thay đổi trong năm. Và đối với một số loại tiền tệ, thậm chí trong vài năm. Các tham số chính là giá trị của lãi suất. Ngoại trừ năm hiện tại 2020, việc thay đổi lãi suất không thường xuyên. Điều này xảy ra tốt nhất mỗi năm một lần. Các tham số biến là đánh dấu và báo giá của cặp tiền tệ. Các thông số này thậm chí có thể thay đổi thường xuyên hơn một lần mỗi ngày. Do đó, nếu chúng ta muốn biết giá trị chính xác của swap, chúng ta cần phải liên tục tính toán lại giá trị bằng cách sử dụng một công thức hoặc một máy tính đặc biệt. Ngoài việc tích cực và tiêu cực, các giao dịch swap cũng có thể dài và ngắn. Nói cách khác, swap mua và swap bán. Trong bảng swap của nhà môi giới của tôi, nó trông giống như sau: Các giá trị này trong các cột màu đỏ cho biết giá trị swap tính bằng điểm trên một lô đầy đủ, sẽ được ghi có hoặc tính phí từ tài khoản của nhà giao dịch nếu có một vị thế mở. Nói cách khác, nếu chúng ta có một vị thế mở để mua bán cặp AUDUSD tiền, khi chúng ta thực hiện giao dịch đó qua đêm, một khoản qua đêm sẽ được áp dụng cho vị thế của chúng ta, tương đương với -3,216 điểm. Nếu chúng ta có một vị thế mở để mua cặp này, Swap Long sẽ được áp dụng và nó sẽ bằng -3,816 điểm. Giá trị swap lớn nhất thường được liên kết với các cặp tiền tệ kỳ lạ như USDRUB. Nếu bạn cần biết giao dịch swap ngay trước khi mở vị thế, bạn có thể sử dụng bảng đặc tả hợp đồng: Tình hình swap sẽ hơi khác đối với cặp tiền tệ euro / đô la. Giao dịch swap mua sẽ là -6.036 pips. Nói cách khác, số tiền bằng giá trị này cho mỗi lô sẽ được tính từ tài khoản của bạn. Nhưng bán swap bằng 0,392 điểm. Một dấu hiệu tích cực có nghĩa là giá trị này sẽ được ghi có vào tài khoản của bạn. Vì vậy, bạn thực sự có thể kiếm tiền trên giao dịch swap. Tôi đã giải thích tại sao swap có thể tích cực và tiêu cực. Đó là tất cả về sự khác biệt trong lãi suất. Nếu lãi suất của các ngân hàng trung ương của các loại tiền tệ khác nhau rất nhiều, thì dấu hiệu swap sẽ khác nhau khi mua và bán. Tính phí swap trên một vị thế bánBây giờ chúng ta hãy xem xét kỹ hơn cách tính tổng giá trị swap trên Forex cho một giao dịch bán trong EURUSD cặp tiền tệ.
Tuy nhiên, cần lưu ý rằng giá trị sẽ không hoàn toàn chính xác vì chúng ta không biết giá trị đánh dấu chính xác. Nếu chúng tôi mở một vị trí của 1 lô với báo giá hiện tại là 1.19626 và đánh dấu ở mức, ví dụ: 0,20%, kích thước swap sẽ là:
Nếu bạn thực hiện thao tác này bằng máy tính trên trang web của nhà môi giới, bạn nhận được 0,376 USD, do đó, sự khác biệt chỉ nằm ở giá trị đánh dấu. Swap vị thế muaBây giờ chúng ta hãy xem xét cách tính tổng giá trị swap cho một giao dịch mua trong EURUSD cặp tiền.
Tuy nhiên, cần lưu ý rằng giá trị sẽ không hoàn toàn chính xác vì chúng tôi không biết giá trị đánh dấu chính xác. Nếu chúng tôi mở một vị trí của 1 lô với báo giá hiện tại là 1,19626 và đánh dấu ở mức, ví dụ: 0,20%, thì swap kích thước sẽ là:
Nếu bạn thực hiện thao tác này ation sử dụng máy tính trên trang web của nhà môi giới, bạn nhận được -6,036 USD, do đó, giá trị đánh dấu của nhà môi giới cho một giao dịch ngắn là khác nhau đáng kể. Tôi có thể kiếm tiền từ giao dịch swap trong giao dịch ngoại hối không?Sau khi các nhà giao dịch biết rằng họ thực sự có thể kiếm được khi swap trong Forex, họ bắt đầu tìm kiếm các cặp tiền tệ có swap tích cực. Và có đủ chúng, nhưng có một lưu ý. Không có cặp nào mà tất cả các swap đều dương, nhưng có những cặp mà swap là dương tùy thuộc vào loại hoạt động. Dưới đây, tôi đã liệt kê các cặp tiền tệ có khả năng swap tích cực trong Forex. Trong một số điều kiện nhất định, chúng ta có thể kiếm được khi giao dịch swap các cặp này. Hiện tại, đây là toàn bộ danh sách các công cụ có giao dịch swap tích cực mà nhà môi giới của tôi cung cấp. Tuy nhiên, số lượng của chúng có thể thay đổi tùy thuộc vào điều kiện thị trường. Ví dụ: nếu một trong các ngân hàng trung ương thay đổi lãi suất của họ hoặc nhà môi giới của bạn thay đổi giá trị đánh dấu. Nói chung, nếu bạn biết rằng một quốc gia có lãi suất âm, thì đây là dấu hiệu cho thấy một giao dịch swap Fx dương có thể xuất hiện trong các cặp tiền có chứa đồng tiền của quốc gia này. Tuy nhiên, các nhà giao dịch nên nhớ rằng một giao dịch swap tích cực nhỏ trong Forex sẽ dễ dàng bị ăn chênh lệch. Nhưng ngay cả khi những trường hợp như vậy hiếm khi xảy ra, vẫn có một số chiến lược giao dịch ngoại hối rất đơn giản để kiếm tiền từ giao dịch swap và chênh lệch lãi suất. Carry TradeChiến lược giao dịch phổ biến nhất cho việc kiếm tiền trên giao dịch swap, tất nhiên, các carry trade. Nguyên tắc của chiến lược là tìm ra mức chênh lệch lãi suất lớn nhất của các quốc gia khác nhau. Sau đó, chúng tôi nhóm các cặp tiền tệ bao gồm tiền tệ của các quốc gia này và tìm một cặp tiền tệ mà tỷ lệ swap theo một hướng lớn hơn các cặp tiền tệ khác. Sau khi xem nhanh, tôi đã đánh dấu CADCHF cặp tiền tệ. Giao dịch swap mua ngoại hối trên đó là 0,528 điểm. Do đó, nếu chúng ta mua cặp tiền tệ này, chúng ta sẽ kiếm tiền trên một giao dịch swap tích cực. Vì vị thế phải được nắm giữ trong một thời gian dài để tạo ra lợi nhuận, chúng ta cần phân tích biểu đồ toàn cầu để biết triển vọng tăng trưởng. Cặp đặc biệt này có tiềm năng phát triển. Bây giờ tất cả những gì còn lại là mua và chờ đợi, kiếm lợi nhuận từ sự tăng trưởng của tỷ giá và swap tích cực. Tuy nhiên, chiến lược này đòi hỏi chúng tôi phải giữ vị thế mở trong một thời gian khá dài. Hoán đổi và bayCó một chiến lược khác giống với chiến lược trước - Swap và Bay. Chiến lược này xuất hiện sau khi hầu hết các công ty môi giới bắt đầu cung cấp tùy chọn điểm dừng. Chúng tôi chọn một công cụ tương tự như chiến lược đầu tiên. Sau khi chúng tôi đã tìm thấy cặp, chúng tôi cần phải tìm một mô hình có khả năng được thực hiện cao. Các mẫu hình nến được sử dụng thường xuyên hơn, nhưng các mẫu hình học cũng sẽ hiệu quả. Trong trường hợp của chúng tôi, đây là một mô hình cờ, sau đó chúng tôi mong đợi sự tăng trưởng. Điều quan trọng là không sử dụng các chỉ số toán học. Sau đó, các cấp độ đơn hàng được đặt với các quy tắc tiêu chuẩn, làm cho tỷ lệ xấp xỉ 1: 1. Sau khi giá bắt đầu tăng và vượt lên trên điểm vào lệnh, bạn cần di chuyển Cắt lỗ đến mức hòa vốn, tức là mức mở cửa. Và đó là nó. Sau đó, bạn chỉ cần giữ vị trí cho đến khi lệnh dừng lỗ được kích hoạt. Tất nhiên, bạn có thể sử dụng trailing stop và cũng có thể tăng lợi nhuận của mình bằng chênh lệch tỷ giá hối đoái. Nhưng đây không phải là bản chất của chiến lược. Bản chất của chiến lược này là kiếm tiền trên một giao dịch swap tích cực. Trong trường hợp của chúng tôi, nó bằng 0,834 điểm cho một vị thế mua. Đối với giao dịch 1 lot, nó là khoảng 80 xu. Nếu chúng ta có thể duy trì vị thế trong một tháng, khi đóng bằng lệnh cắt lỗ sẽ không có chênh lệch tỷ giá hối đoái, nhưng swap sẽ mang lại cho chúng ta 21 * 0,8 = 16,8 đô la. Chiến lược tương lai tiền tệCó một chiến lược tốt khác. Tôi đôi khi sử dụng nó cho chính mình. Bản chất của chiến lược là tạo ra một vị thế bị khóa thông thường nhưng với các loại hợp đồng khác nhau. Bạn biết rằng bên cạnh các cặp tiền tệ, còn có hợp đồng tương lai, quyền chọn, CFD và nhiều hợp đồng khác. Vì vậy, hợp đồng tương lai về bản chất không khác gì một cặp tiền tệ. Sự khác biệt quan trọng nhất của họ là không có swap. Bạn đã đoán được tôi đang nhận được gì chưa? Chính xác. Tôi tạo ra một cấu trúc bị khóa bằng cách mua một cặp tiền tệ với một giao dịch swap mua tích cực trên thị trường Forex và đồng thời bán hợp đồng tương lai cho cùng một cặp tiền tệ trên một sàn giao dịch khác. Các cặp tiền tệ và báo giá hợp đồng tương lai thường giống nhau, cũng như các biến động. Vì vậy, giá đi đâu mình cũng có 0 vì mua một đằng, bán một nẻo. Lợi nhuận sẽ được hình thành từ việc swap tích cực trên Forex. Tất nhiên, có những sắc thái, chẳng hạn như quy mô của spread và hoa hồng. Nhưng bạn luôn có thể tính toán chúng trong chiến lược và bù đắp theo thời gian của vị thế hoặc bằng cách chơi ngắn hạn đối với biến động giá. Nếu bạn muốn biết thêm các chiến lược kiếm tiền trên giao dịch swap, tôi khuyên bạn nên được đào tạo chuyên môn từ nhà môi giới của bạn. Phí swap trong Forex là gì - Các tài khoản theo đạo Hồi Các nhàcácMôi giới cũng cóđặc biệt miễn phí qua đêm. Chúng còn được gọi là tài khoản Hồi giáo. Tài khoản Hồi giáo là tài khoản giao dịch không tính bất kỳ khoản phí nào dưới hình thức lãi suất. Theo luật của đạo Hồi, người Hồi giáo bị cấm nhận hoặc quan tâm đến bất kỳ loại hoạt động nào. Vì vậy, các tài khoản Hồi giáo đã được tạo ra để người Hồi giáo có thể sử dụng dịch vụ của các nhà môi giới ngoại hối. Mặc dù thực tế là loại tài khoản này được tạo cho người Hồi giáo, nhưng bất kỳ ai cũng có thể mở nó ngay bây giờ. Để mở một tài khoản Hồi giáo cho chính mình, bạn cần phải nộp đơn đăng ký cho nhà môi giới của mình. Tuy nhiên, chúng ta đều hiểu rằng các nhà môi giới không phải là tổ chức từ thiện. Và nếu tài khoản không swap, nhà môi giới sẽ lấy tiền của họ theo những cách khác. Thông thường, điều này có nghĩa là chênh lệch lớn hơn hoặc một khoản hoa hồng cố định cho mỗi giao dịch. Kết luậnChủ đề swap khá quan trọng trên sàn giao dịch. Nhiều nhà đầu tư lớn kiếm tiền không phải do chênh lệch tỷ giá hối đoái, mà là do chênh lệch lãi suất. Trong thị trường ngoại hối, hầu hết các nhà giao dịch xem swap là một loại hoa hồng khác mà các nhà môi giới sử dụng để làm giàu. Nhưng nếu bạn hiểu cách hoạt động của swap, bạn có thể biến nó từ kẻ thù thành đồng minh đáng tin cậy sẽ mang lại lợi nhuận cho bạn bất kể biến động tỷ giá hối đoái. |
