10 cổ phiếu tạo ra cổ tức hàng đầu năm 2022

Đối với các nhà đầu tư chứng khoán cổ tức đóng một vai trò rất quan trọng. Đây là một trong những yếu tố phản ánh rõ nét tình hình hoạt động của doanh nghiệp. Từ đó giúp nhà đầu tư định giá được cổ phiếu và định hình được chiến lược đầu tư cho riêng mình. Bài viết sau đây Yuanta Việt Nam sẽ cung cấp cho bạn những kiến thức về Cổ tức là gì? Trả cổ tức bằng cổ phiếu hay tiền mặt là tốt hơn? Hãy cùng theo dõi!

Cổ tức là gì? Trả cổ tức bằng cổ phiếu hay tiền mặt thì tốt hơn?

Theo quy định tại Khoản 5 Điều 4 Luật doanh nghiệp 2020, “Cổ tức là khoản lợi nhuận ròng được trả cho mỗi cổ phần bằng tiền mặt hoặc bằng tài sản khác” Trong đó, có thể hiểu lợi nhuận ròng của doanh nghiệp là khoản tiền chênh lệch giữa tổng doanh thu của doanh nghiệp trừ đi tổng các khoản chi phí, kể cả thuế.

Khi một công ty hoạt động tạo ra lợi nhuận, một phần lợi nhuận đó sẽ được sử dụng để tái đầu tư vào hoạt động kinh doanh và trích lập các quỹ dự phòng gọi là lợi nhuận giữ lại. Khi đó cổ tức là phần lợi nhuận còn lại được chi trả cho các cổ đông.

Phân loại Cổ tức như thế nào?

Có 2 loại Cổ tức đó là: cổ tức cổ phần cổ thông và cổ tức cổ phần ưu đãi. Trong đó:

Đối với cổ tức của cổ phần ưu đãi:

Đối với loại cổ phần này, các cổ đông ưu đãi cổ phần được trả cổ tức với mức cao hơn so với mức cổ tức của cổ đông phổ thông nhận được. Bên cạnh đó, khi sở hữu cổ phần ưu đãi cổ tức bạn sẽ được nhận cổ tức ổn định hằng năm. Trong đó bao gồm cổ tức thưởng và cổ tức cố định không phụ thuộc vào kết quả hoạt động kinh doanh của công ty.

Tùy theo loại cổ phần ưu đãi mà nhà đầu tư được hưởng quyền ưu đãi và hạn chế khác nhau. Theo quy định Khoản 1,2,3 Điều 117 Luật doanh nghiệp 2020 về cổ phần ưu đãi cổ tức cụ thể như sau:

“1. Cổ phần ưu đãi cổ tức là cổ phần được trả cổ tức với mức cao hơn so với mức cổ tức của cổ phần phổ thông hoặc mức ổn định hằng năm. Cổ tức được chia hằng năm gồm cổ tức cố định và cổ tức thưởng. Cổ tức cố định không phụ thuộc vào kết quả kinh doanh của công ty. Mức cổ tức cố định cụ thể và phương thức xác định cổ tức thưởng được ghi rõ trong cổ phiếu của cổ phần ưu đãi cổ tức.

1. Cổ đông sở hữu cổ phần ưu đãi cổ tức có quyền sau đây:
2. a) Nhận cổ tức theo quy định tại khoản 1 Điều này;
3. b) Nhận phần tài sản còn lại tương ứng với tỷ lệ sở hữu cổ phần tại công ty sau khi công ty đã thanh toán hết các khoản nợ, cổ phần ưu đãi hoàn lại khi công ty giải thể hoặc phá sản;
4. c) Quyền khác như cổ đông phổ thông, trừ trường hợp quy định tại khoản 3 Điều này.
5. Cổ đông sở hữu cổ phần ưu đãi cổ tức không có quyền biểu quyết, dự họp Đại hội đồng cổ đông, đề cử người vào Hội đồng quản trị và Ban kiểm soát, trừ trường hợp quy định tại khoản 6 Điều 148 của Luật này.”

Đối với cổ tức của cổ phần phổ thông:

Mặc khác, theo quy định tại Điều 135 Luật Doanh nghiệp 2020, Pháp luật có nêu rõ quy định về việc chi trả cổ tức đối với cổ đông sở hữu cổ phần phổ thông kèm theo một số điều kiện, cụ thể như sau:

“Cổ tức trả cho cổ phần phổ thông được xác định căn cứ vào số lợi nhuận ròng đã thực hiện và khoản chi trả cổ tức được trích từ nguồn lợi nhuận giữ lại của công ty. Công ty cổ phần chỉ được trả cổ tức của cổ phần phổ thông khi có đủ các điều kiện sau đây:

1. a) Công ty đã hoàn thành nghĩa vụ thuế và các nghĩa vụ tài chính khác theo quy định của pháp luật;
2. b) Đã trích lập các quỹ công ty và bù đắp lỗ trước đó theo quy định của pháp luật và Điều lệ công ty;
3. c) Ngay sau khi trả hết số cổ tức, công ty vẫn bảo đảm thanh toán đủ các khoản nợ và nghĩa vụ tài sản khác đến hạn.Ngoài cổ tức cổ phần phổ thông còn có cổ tức cổ phần ưu đãi.”

Các hình thức chi trả Cổ tức:

Các hình thức chi trả Cổ tức

Theo quy định tại Khoản 3 Điều 135 Luật Doanh nghiệp 2020, cổ tức có thể được công ty chi trả bằng cổ phần của công ty, tiền mặt hay cũng có thể bằng tài sản khác theo quy định tại Điều lệ công ty. Nếu công ty chi trả cổ tức bằng tiền mặt thì phải được thực hiện bằng Đồng Việt Nam và thực hiện theo các phương thức thanh toán như quy định của pháp luật.

Có thể hiểu, hiện nay có 3 hình thức chi trả cổ tức phổ biến nhất, đó là:

Trả bằng tiền mặt

Nếu công ty trả cổ tức cho cổ đông bằng hình thức này, thì đơn vị tiền khi chi trả cổ tức phải được thực hiện theo quy định của pháp luật Đồng Việt Nam. Ngoài ra, công ty còn có thể trả bằng cách chuyển khoản, chi trả bằng séc, chuyển vào tài khoản chứng khoán của cổ đông hay bằng cách đặt lệnh trả tiền gửi qua bưu điện đến địa chỉ liên lạc hoặc địa chỉ thường trú của cổ đông.

Trên thị trường chứng khoán Việt Nam, khi 1 công ty công bố tỷ lệ trả cổ tức bằng tiền, thì tức là số tiền cổ tức đó được tính dựa trên mệnh giá cổ phiếu (tương ứng 10.000 đồng/CP)

Ví dụ: Vào 8/11/2021, Tập đoàn Bảo Việt (Mã chứng khoán: BVH) Công ty chốt danh sách cổ đông và chi trả cổ tức bằng tiền với tỷ lệ 8,985%. Như vậy, 1 cổ phiếu BVH cổ đông sẽ nhận được: 8.985% x 10.000 = 898,5 đồng.

Lưu ý: Tỷ lệ cổ tức sẽ được tính theo mệnh giá được quy định là 10.000đ/cổ phiếu  và không tính theo giá thị trường giao dịch hàng ngày.

Trả bằng cổ phiếu

Khi trả cổ tức bằng hình thức chi trả cổ phiếu đồng nghĩa với việc doanh nghiệp đang có nhu cầu cao trong việc giữ lại lợi nhuận để đầu tư phát triển tiếp. Trả cổ tức bằng cổ phiếu khá phổ biến đối với những doanh nghiệp đang trong khoản thời gian tăng trưởng và có nhu cầu mở rộng kinh doanh. Thông thường, những công ty này có thể phát hành thêm cổ phiếu (zero-cost) hay cũng có thể sử dụng cổ phiếu quỹ (nếu có) để trả cổ tức.

Lưu ý: Khi chi trả cổ tức bằng cổ phiếu, doanh nghiệp không phải làm thủ tục phát hành, chào bán thêm cổ phiếu. Tuy nhiên, công ty phải tăng vốn điều lệ sao cho tương ứng với tổng mệnh giá các cổ phần chi trả cổ tức trong thời gian là 10 ngày (kể từ ngà hoàn thành việc thanh toán cổ tức)

Ví dụ: Vào ngày 18/11/2020, Tổng CTCP Vận tải Dầu khí (PVT) đã trả cổ tức cho các cổ đông bằng cổ phiếu với tỷ lệ 15%. Vậy, khi cổ đông nắm giữ 100 cổ phiếu PVT thì sẽ nhận được thêm 15 cổ phiếu mới.

Trả bằng tài sản khác quy định tại Điều lệ công ty

Hình thức trả cổ tức theo quy định của Điều lệ công ty này thường ít được áp dụng hơn hai hình thức trên. Tuy nhiên tùy theo Điều lệ của mỗi công ty mà có thêm hình thức chi trả cổ tức này. Các điều lệ có thể quy định trả cổ tức bằng tài sản được biểu hiện dưới hình thức như thành phẩm, hàng hóa, bất động sản, cổ phiếu hoặc cũng có thể là các sản phẩm tài chính,….

Quy trình chi trả cổ tức

Quy trình chi trả cổ tức

Theo quy định tại điểm b khoản 2 Điều 138 Luật Doanh nghiệp 2020, Đại hội đồng cổ đông là cơ quan có nghĩa vụ quyết định mức cổ tức hằng năm của từng loại cổ phần. Tuy nhiên, mức cổ tức được trả là do Hội đồng quản trị kiến nghị.

Căn cứ khoản 4 Điều 135 Luật Doanh nghiệp 2020, quy trình công ty chi trả cổ tức cho cổ đông như sau:

Bước 1: Hội đồng quản trị kiến nghị mức cổ tức mà các cổ đông được trả; quyết định thời hạn cũng như thủ tục trả cổ tức.

Bước 2: Đại hội đồng cổ đông tiến hành cuộc họp thường niên để xem xét phương án trả cổ tức sau đó quyết định mức cổ tức đối với mỗi cổ phần của từng loại.

Bước 3: Sau khi đã xác định thời gian trả cổ tức, hội đồng quản trị lập danh sách các cổ đông được nhận cổ tức, sau đó xác định mức cổ tức được trả đối với từng loại cổ phần, hình thức và thời hạn nhất là 30 ngày trước mỗi lần trả cổ tức.

Bước 4: Thông báo đến các cổ đông về việc công ty chi trả cổ tức. Thông báo được gửi về địa chỉ đăng ký theo thông tin của cổ đông trước khi thực hiện trả cổ tức chậm nhất là 15 ngày.

Bước 5: Chi trả cổ tức cho cổ đông. Việc chi trả cổ tức phải được thanh toán đầy đủ trong 6 tháng tính từ ngày kết thúc cuộc họp Đại hội đồng thường niên.

Lưu ý:

Trong trường hợp vào giữa thời điểm kết thúc lập danh sách trả cổ tức mà cổ đông chuyển nhượng cổ phần của mình. Vậy người chuyển nhượng sẽ là người có quyền nhận cổ tức từ công ty

Trong trường hợp công ty chi trả cổ tức bằng cổ phần thì công ty không phải làm thủ tục chào bán thêm cổ phần. Tuy nhiên, trong khoản thời gian là 10 ngày kể từ ngày thanh toán cổ tức, công ty đó phải đăng ký tăng vốn điều lệ tương ứng với tổng mệnh giá của các cổ phần dùng cho chi trả cổ tức.

Cổ đông khi nhận cổ tức có phải đóng thuế thu nhập doanh nghiệp không?

Cổ đông khi nhận cổ tức có phải đóng thuế thu nhập doanh nghiệp không?

Theo quy định tại khoản 3 Điều 2 Thông tư 111/2013/TT-BTC thu nhập của nhà đầu tư từ cổ tức là các khoản cụ thể như sau:

“Thu nhập từ đầu tư vốn là khoản thu nhập cá nhân nhận được dưới các hình thức:

1. a) Tiền lãi nhận được từ việc cho các tổ chức, doanh nghiệp, hộ gia đình, cá nhân kinh doanh, nhóm cá nhân kinh doanh vay theo hợp đồng vay hoặc thỏa thuận vay, trừ lãi tiền gửi nhận được từ các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo hướng dẫn tại tiết g.1, điểm g, khoản 1, Điều 3 Thông tư này.
2. b) Cổ tức nhận được từ việc góp vốn mua cổ phần.”

Tiếp theo, căn cứ theo quy định tại khoản 2, 4 Điều 10 Thông tư 111/2013/TT-BTC, thuế thu nhập cá nhân đối với thu nhập từ cổ tức là 5% trên tổng giá trị thu nhập từ cổ tức.

Mục đích và ý nghĩa của Cổ tức?

Mục đích và ý nghĩa của Cổ tức?

Mục đích và ý nghĩa của việc chi trả cổ tức tuy đơn giản nhưng đây là phương thức khá quan trọng đối với cổ đông trong việc phân phối lại các lợi nhuận của công ty. Là một cố đông việc công ty chi trả cổ tức chứng minh được công ty vẫn đang hoạt động có lợi nhuận. Đối với một số nhà đầu tư, việc công ty chi trả cổ tức cho cổ đông vẫn tốt hơn là khi công ty giữ lại lợi nhuận và tái đầu tư. Những năm gần đây, xu hướng đầu tư cổ phiếu thu cổ tức cũng đã trở nên phổ biến hơn vì:

• Mang lại nguồn thu nhập tương đối ổn định.
• Nhà đầu tư có hưởng lợi nhuận kép nếu lãi suất trên thị trường giảm mạnh.
• Thông thường, hầu hết các doanh nghiệp có kết quả kinh doanh hiệu quả đều chi trả cổ tức cho cổ đông.

Trả cổ tức bằng tiền mặt và bằng cổ phiếu, cái nào tốt hơn?

Trả cổ tức bằng tiền mặt và bằng cổ phiếu, cái nào tốt hơn?

Để có thể xác định được cách thức chi trả cổ tức nào là tốt hơn thì trước hết nhà đầu tư cần phải nắm rõ các đặc điểm nổi bật của từng hình thức. Nắm được mấu chốt này, bạn có thể dễ dàng phân biệt được đâu là sự lựa chọn tốt nhất mà bạn đang tìm kiếm.

Trả cổ tức bằng tiền mặt:

Bản chất của việc trả cổ tức bằng tiền mặt:

Đối với những doanh nghiệp tổ chức trả cổ tức bằng tiền mặt, dòng tiền từ lợi nhuận sau thuế sẽ đi ra khỏi doanh nghiệp. Cụ thể, lợi nhuận thuần trong doanh nghiệp giảm do được chi trả cho các cổ đông qua tài khoản.

Ưu điểm:

• Việc trả cổ tức bằng tiền mặt đem lại cho cổ đông cảm giác chắc chắn khi tìm kiếm lợi nhuận trong đầu tư cổ phiếu. So với việc công ty giữ lại khoản lợi nhuận sau thuế và chạy theo những cơ hội “hào nhoáng” nhưng không có tính chắc chắn. Thì đối với các cổ đông đầu tư với phong thái phòng thủ, việc nhận cổ tức bằng tiền mặt từ doanh nghiệp mang tính đảm bảo và tâm lý an toàn hơn rất nhiều.
• Đây được xem là minh chứng cho dòng tiền vững mạnh của doanh nghiệp. Từ đó tạo được lòng tin và tâm lý an toàn khi đầu tư. Tuy nhiên, các cổ đông cần xem xét kỹ lưỡng thời gian chi trả cổ tức, sự ổn định và cổ tức có sự tăng trưởng. Tránh các trường hợp doanh nghiệp đi vay mượn nợ để trả cổ tức cho cổ đông.

Nhược điểm:

• Phải chịu 2 lần thuế. Lần thứ nhất là thuế thu nhập doanh nghiệp (hiện tại đang ở mức 20-22%). Tuy nhiên, tùy vào các lĩnh vực ngành nghề khác nhau mà có những đặc thù ưu đãi về mức thuế riêng biệt. Lần thứ hai là phần cổ tức bằng tiền mặt này phải chịu thuế thu nhập cá nhân ở mức là 5%. Giả sử công ty trả cổ tức là 2.000 đồng thì trên thực tế sau khi trừ các khoản thuế phí bạn chỉ còn nhận lại được mức cổ tức thực tế là 1.900 đồng.
• Đối với các công ty đang gặp khó khăn về tài chính, hoặc công ty đang trong giai đoạn phát triển nhanh và mở rộng thì việc chi trả cổ tức bằng tiền mặt sẽ làm giảm lượng tiền trong doanh nghiệp. Từ đó, dẫn đến việc doanh nghiệp thiếu hụt tiền để mở rộng sản xuất kinh doanh và ảnh hưởng đến sự phát triển của doanh nghiệp.

Cổ tức bằng cổ phiếu:

Cổ tức bằng cổ phiếu

Bản chất của trả cổ tức bằng cổ phiếu:

Việc chi trả cổ tức bằng cổ phiếu thưởng thực chất không thay đổi về mặt tài chính, kinh doanh của doanh nghiệp mà chỉ thay đổi về mặt bút toán hay kế toán.

Với những nhà phân tích cơ bản hay đầu tư vào giá trị thì việc trả cổ tức bằng cổ phiếu dường như vô ích. Đây là lý do công ty Berkshire Hathaway tỷ phú Warren Buffett chưa bao giờ trả cổ tức bằng cổ phiếu hay chia tách cổ phiếu. Vì giá của một cổ phiếu công ty Berkshire Hathaway vào năm 2017 là rất cao, lên đến 6 tỷ đồng/ cổ phiếu loại A.

Với những nhà đầu tư thiên về phân tích kỹ thuật, khi có tin công ty chia cổ tức bằng cổ phiếu hay cổ phiếu lớn thì giá cổ phiếu của công ty đó thường sẽ có xu hướng tăng.

Ưu điểm:

• Việc trả cổ tức bằng cổ phiếu đối với những cổ phiếu có tính thanh khoản ít sẽ tăng tính thanh khoản cho thị trường chứng khoán. Từ đó, làm giảm thị giá và giảm rủi ro thanh khoản giúp nhà đầu tư khác có thể dễ dàng mua bán trao đổi cổ phiếu do ảnh hưởng giá tăng.
• So với việc phát hành cổ tức bằng tiền mặt, khi nhận cổ tức bằng cổ phiếu nhà đầu tư không bị đánh thuế 2 lần từ đó làm tăng giá trị nhận được thực tế cho cổ đông.
• Bằng cách không chi trả cổ tức bằng tiền mặt, công ty có thể giữ lại nguồn tiền để mở rộng sản xuất kinh doanh, đầu tư vào những dự án mang đến lợi nhuận về lâu dài cho cổ đông hoặc khắc phục những khó khăn hiện tại trong công ty.

Nhược điểm:

• Vì mức vốn hóa không đổi việc chia cổ tức bằng cổ phiếu cũng như không chia. Bên cạnh đó, nhà đầu tư phải chờ một thời gian khá lâu (từ 2 đến 3 tháng) để cổ phiếu mới phát hành và về tài khoản rồi mới mua bán giao dịch được cổ phiếu đó.
• Tại một số doanh nghiệp đầu tư vào những dự án không hiệu quả, từ đó làm ảnh hưởng giảm thêm giá cổ phiếu.

Dù doanh nghiệp trả cổ tức bằng cổ phiếu hay thưởng cổ phiếu thì bản chất về mặt kinh doanh và tài chính là không đổi. Điều này chỉ thay đổi về mặt bút toán báo cáo kế toán từ lợi nhuận chưa phân phối sang vốn chủ sở hữu của doanh nghiệp. Tuy nhiên, thông thường trong ngắn hạn sẽ ảnh hưởng tích cực đến giá cổ phiếu, đặc biệt là tin chia khủng. Mặc khác, nếu hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp không vượt trội thì giá sẽ trở về mức trước khi tăng.

Trả cổ tức bằng cổ phiếu hay tiền mặt thì tốt hơn?

Trả cổ tức bằng cổ phiếu hay tiền mặt thì tốt hơn?

Số đông nhà đầu tư đầu ưa chuộng được hưởng cổ tức bằng tiền mặt vì “tiền tươi thóc thật” bao giờ cũng tốt hơn. Việc công ty trả cổ tức bằng tiền mặt thể hiện tình hình hoạt động của công ty đang trên đà phát triển và có lợi nhuận. Tuy nhiên trong một số trường hợp, không phải trả cổ tức bằng tiền mặt là tốt. Nhà đầu tư cần đánh giá đồng thời hiểu rõ được bản chất trong việc trả cổ tức của công ty để đưa ra cho mình nhận định đúng đắn nhất.

Trên đây Yuanta đã cung cấp cho bạn toàn bộ kiến thức về Cổ tức là gì? Trả cổ tức bằng cổ phiếu hay tiền mặt thì tốt hơn. Hy vọng qua bài viết này bạn đã phần nào hiểu hơn về khái niệm này và rút ra cho mình những bài học đầu tư quý giá. Chúc bạn đầu tư thành công!

Cổ phiếu cổ tức: Tổng quan

Cổ phiếu cổ tức hàng đầu trong tháng này, các công ty trả một phần thu nhập của họ cho các cổ đông một cách thường xuyên, bao gồm Annaly Capital Management Inc., Lumen Technologies Inc., và Rithm Capital Corp.

Các công ty cổ tức có thu nhập ổn định và hồ sơ theo dõi phân phối một phần của họ. Các phân phối được gọi là cổ tức và có thể được thanh toán dưới dạng tiền mặt hoặc là cổ phiếu bổ sung.

Một biện pháp hữu ích để đánh giá tính bền vững của các khoản thanh toán cổ tức của công ty là Tỷ lệ chi trả cổ tức (DPR) của công ty, đo lường tổng số cổ tức chia cho thu nhập ròng. Nó cho các nhà đầu tư biết thu nhập ròng của công ty được trả bao nhiêu cho các cổ đông dưới dạng cổ tức so với số tiền công ty đang giữ lại để đầu tư vào tăng trưởng hơn nữa.

Nếu tỷ lệ vượt quá 100% hoặc âm (có nghĩa là thu nhập ròng là âm), công ty có thể đang vay để trả cổ tức. Trong những trường hợp này, cổ tức có nguy cơ bị cắt giảm tương đối lớn hơn. Trong khi cổ phiếu được biết đến với sự đều đặn của các khoản thanh toán của họ, trong thời kỳ kinh tế khó khăn, chúng có thể bị cắt giảm để bảo tồn tiền mặt.

Cổ phiếu cổ tức, được đo bằng chỉ số quý tộc cổ tức & P 500, đã giảm 8% trong năm qua so với mức giảm 21% của chỉ số Russell 1000.

Dưới đây, chúng tôi xem xét năm cổ phiếu cổ tức hàng đầu trong Russell 1000 theo tỷ suất cổ tức chuyển tiếp, không bao gồm các công ty có tỷ lệ xuất chi là âm hoặc vượt quá 100%. Không có cổ phiếu nào vượt trội so với thị trường rộng lớn hơn trong thời gian này.

Các số hiệu suất thị trường này và tất cả các số liệu thống kê dưới đây là vào ngày 3 tháng 11 năm 2022.

Key Takeaways

• Cổ phiếu cổ tức là cổ phiếu của các công ty trả cho cổ đông một tỷ lệ phần trăm thu nhập thường xuyên.
• Cổ tức thường được trả hàng quý nhưng có thể được trả nửa năm hoặc hàng năm.
• Lợi tức cổ tức là tỷ lệ, được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm, so sánh số tiền cổ tức hàng năm với giá cổ phiếu.
• Lợi tức cổ tức thay đổi khi một giá cổ phiếu tăng và giảm.
• Mặc dù năng suất cổ tức có giá trị để biết, điều quan trọng là nghiên cứu thông tin bổ sung về một công ty trước khi đầu tư vào đó.

Annaly Capital Management Inc. (NLY)

• Năng suất cổ tức chuyển tiếp: 19,99%
• Tỷ lệ xuất chi: 34,41%
• Giá: $ 17,61
• Thị trường giới hạn: 8,2 tỷ đô la
• Tổng lợi nhuận 1 năm: -40,2%

Annaly Capital Management là một công ty quản lý vốn đa dạng hoạt động như một ủy thác đầu tư bất động sản (REIT). Nó có các khoản đầu tư trên toàn ngành tài chính thế chấp. Danh mục đầu tư của nó bao gồm chứng khoán được thế chấp (MBS), bất động sản dân cư và quyền phục vụ thế chấp. Vào ngày 8 tháng 9, công ty cho biết hội đồng quản trị của họ đã phê duyệt việc chia 1 cho 4 & NBSP; Nó đã trả cổ tức quý là 0,88 đô la một cổ phiếu vào ngày 31 tháng 10.

Lumen Technologies Inc. (Lumn)

• Năng suất cổ tức chuyển tiếp: 17,24%
• Tỷ lệ xuất chi: 52,33%
• Giá: $ 5,80
• Thị trường giới hạn: 6.0 tỷ đô la
• Tổng lợi nhuận 1 năm: -48,1%

Lumen Technologies là một công ty công nghệ và truyền thông cung cấp dịch vụ cho người tiêu dùng và doanh nghiệp trên toàn thế giới. Nó cung cấp một nền tảng tích hợp tập hợp các tài sản mạng, kết nối đám mây, giải pháp bảo mật và các công cụ cộng tác và giọng nói để giúp doanh nghiệp sử dụng dữ liệu của họ và áp dụng các công nghệ mới.

Rithm Capital Corp (RITM)

• Năng suất cổ tức chuyển tiếp: 12,47%
• Tỷ lệ xuất chi: 40,12%
• Giá: $ 8,02
• Thị trường giới hạn: 3,7 tỷ đô la
• Tổng lợi nhuận 1 năm: -23,4%

Rithm Capital, trước đây được gọi là New Cycation Investment Corp, là một REIT công khai đầu tư vào lĩnh vực nhà ở. Danh mục đầu tư của công ty bao gồm các tài sản liên quan đến dịch vụ thế chấp, các khoản vay dân cư, chứng khoán phi cơ quan và các khoản đầu tư tương tự. Công ty đã công bố sự thay đổi trong tên và mã cổ phiếu vào tháng 6 năm 2022. Vào ngày 28 tháng 10, Rithm đã trả cổ tức cổ phiếu phổ thông là 0,25 đô la mỗi cổ phiếu trong quý thứ ba. RITHM vào ngày 15 tháng 11 sẽ trả cổ tức cho các cổ phiếu ưa thích của Series A A, Series B, Series C và Series D. On Oct. 28, Rithm paid a common stock dividend of $0.25 per share for the third quarter. Rithm on Nov. 15 will pay dividends for its Series A, Series B, Series C and Series D cumulative redeemable preferred shares.

Tài sản y tế Trust Inc. (MPW)

• Năng suất cổ tức chuyển tiếp: 10,45%
• Tỷ lệ xuất chi: 41,43%
• Giá: $ 11,10
• Thị trường giới hạn: 6,6 tỷ đô la
• Tổng lợi nhuận 1 năm: -43,9%

Tài sản y tế Trust là một REIT mua lại, sở hữu và cho thuê hàng trăm tài sản y tế và chăm sóc sức khỏe ở Hoa Kỳ, Châu Âu, Úc, Trung Mỹ và Nam Mỹ. Công ty cũng cung cấp các khoản vay thế chấp. Công ty đã trả cổ tức hàng quý là 0,29 đô la cho mỗi cổ phiếu chung vào ngày 13 tháng 10.

Onemain Holdings Inc. (OMF)

• Năng suất cổ tức chuyển tiếp: 10,26%
• Tỷ lệ xuất chi: 47,14%
• Giá: $ 37,05
• Thị trường giới hạn: 4,5 tỷ đô la
• Tổng lợi nhuận 1 năm: -26,2%

Onemain Holdings Inc. là một công ty tài chính tiêu dùng cung cấp nguồn gốc, bảo lãnh phát hành và phục vụ các khoản vay cá nhân, chủ yếu cho các khách hàng phi chính trị. Công ty đã có 2,5 triệu tài khoản khách hàng và 19,6 tỷ đô la phải thu được quản lý vào cuối năm 2021.

Các thị trường thường thấy các cổ phiếu mang lại cổ tức trung bình cao hơn so với cổ phiếu tăng trưởng cổ tức cao. Sản lượng như vậy thậm chí có thể ngụ ý triển vọng tăng trưởng yếu. Hãy chắc chắn xem xét sức khỏe tài chính và tiềm năng tăng trưởng của các công ty ngoài tỷ suất cổ tức trước khi đầu tư.

3 tỷ lệ được sử dụng để phân tích cổ phiếu

Lợi tức cổ tức: Tỷ lệ này đo giá trị cổ tức hàng năm nhận được liên quan đến giá trị thị trường trên mỗi cổ phiếu của bảo mật. Các nhà đầu tư tính toán tỷ suất cổ tức bằng cách chia cổ tức hàng năm trên mỗi cổ phiếu cho giá cổ phiếu hiện tại. This ratio measures the annual value of dividends received relative to a security's per share market value. Investors calculate the dividend yield by dividing the annual dividend per share by the current stock price.

Ví dụ: nếu Công ty Xzy phát hành cổ tức 10 đô la hàng năm với giá cổ phiếu hiện tại là 100 đô la, thì tỷ lệ cổ tức là 10% (10 đô la / 100 đô la = 10%). Những người tìm kiếm các cổ phiếu năng suất cao có thể bắt đầu tìm kiếm của họ bằng cách sàng lọc các vấn đề với lợi suất chia trên một tỷ lệ nhất định. Hãy nhớ rằng có nhiều yếu tố khác ngoài sản lượng cổ tức mà các nhà đầu tư nên xem xét trước khi đầu tư vào một cổ phiếu.

Tỷ lệ chi trả cổ tức: DPR đo lường số tiền thu nhập của một công ty được trả cho các cổ đông. Các nhà đầu tư tính tỷ lệ bằng cách chia tổng số cổ tức cho thu nhập ròng. The DPR measures how much of a company's earnings are paid out to shareholders. Investors calculate the ratio by dividing total dividends by net income.

Chẳng hạn, nếu Công ty Xzy báo cáo thu nhập ròng là 50.000 đô la và trả 15.000 đô la cổ tức hàng năm, thì nó sẽ có DRP là 30% (15.000 đô la / 50.000 đô la = 30%). Điều này có nghĩa là công ty trả 30% thu nhập của mình cho các cổ đông. Nói chung, một công ty trả ít hơn 50% thu nhập ròng của mình trong cổ tức được coi là ổn định và có khả năng tăng trưởng thu nhập dài hạn bền vững.

Tỷ lệ bảo hiểm cổ tức: Tỷ lệ này đo số lần một công ty có thể trả cổ tức cho các cổ đông của mình. Các nhà đầu tư tính tỷ lệ bảo hiểm cổ tức bằng cách chia thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) hàng năm của một công ty cho cổ tức hàng năm trên mỗi cổ phiếu. This ratio measures the number of times a company can pay dividends to its shareholders. Investors calculate the dividend coverage ratio by dividing a company's annual earnings per share (EPS) by its annual dividend per share.

Ví dụ, nếu Công ty Xzy báo cáo 10 triệu đô la thu nhập ròng với cổ tức hàng năm là 2 triệu đô la cho các cổ đông, thì tỷ lệ bảo hiểm cổ tức là 5 lần (10 triệu đô la / 2 triệu đô la). Thông thường, các nhà đầu tư xem tỷ lệ bảo hiểm cổ tức cao hơn là thuận lợi hơn.

Ưu điểm của cổ tức cổ tức

Hai lợi thế chính của việc đầu tư vào cổ phiếu bao gồm tạo ra thu nhập thụ động và tái đầu tư cổ tức.

Thu nhập thụ động: Các công ty trả cổ tức thường phát hành họ hàng quý, tạo ra một dòng thu nhập thụ động đáng tin cậy mà các nhà đầu tư có thể chi tiêu như thế nào họ muốn. Cổ tức cũng có thêm lợi thế về việc bù giá khấu hao giá cổ phiếu. Companies that pay dividends typically issue them quarterly, creating a reliable stream of passive income that investors can spend how they please. Dividends also have the added advantage of offsetting share price depreciation.

Tái đầu tư cổ tức: Các nhà đầu tư có thể tái đầu tư cổ tức mà họ nhận được vào công ty để có được nhiều cổ phiếu hơn. Đây được gọi là Kế hoạch tái đầu tư cổ tức (nhỏ giọt). Tham gia vào một giọt nước nhỏ giọt cho phép nhà đầu tư tận dụng lợi nhuận gộp, một chiến lược để xây dựng sự giàu có lâu dài. Investors can reinvest dividends they receive back into the company to acquire more shares. This is called a dividend reinvestment plan (DRIP). Participating in a DRIP allows the investor to take advantage of compounding returns—a strategy to build long-term wealth.

Nghiên cứu cổ tức của bạn

Năng suất cao chỉ là một trong một số khía cạnh cần xem xét khi đầu tư vào cổ phiếu. Năng suất trung bình cao hơn có thể báo hiệu rắc rối nếu một công ty đang gặp khó khăn đang trả số tiền cổ tức lớn trong nỗ lực thu hút các nhà đầu tư.

Ngoài năng suất cổ tức, hãy chắc chắn xem xét các dữ liệu sau đây là tốt.

• Tỷ lệ xuất chi: & NBSP; Đây là tỷ lệ phần trăm thu nhập mà một công ty trả cho các cổ đông của mình. Tỷ lệ xuất chi từ 35% đến 55% được coi là lành mạnh vì một công ty phân phối tới một nửa thu nhập của mình vì cổ tức có thể là một người biểu diễn tốt và là một nhà lãnh đạo ngành công nghiệp. Điều quan trọng, nó sẽ tái đầu tư một phần tốt thu nhập của mình vào chính nó để tăng trưởng.
• Tăng cổ tức: & NBSP; Lịch sử vững chắc về việc tăng cổ tức là tin tức đáng hoan nghênh vì nó chỉ ra rằng một công ty đã có tài chính và mong muốn thông qua thời kỳ kinh tế tốt và xấu để tiếp tục trả tiền cho các cổ đông của mình và tăng số tiền mà họ phải trả.
• Tăng trưởng doanh thu và thu nhập đáng tin cậy: & nbsp; theo thời gian, càng ổn định, càng tốt. Một kết quả thất thường không thường xuyên có thể không làm tăng lông mày nhưng bất cứ điều gì khác có thể báo hiệu cho một công ty gặp rắc rối.
• Thị phần vững chắc và lợi thế cạnh tranh: & NBSP; Những điều này có thể giúp các công ty duy trì khả năng trở thành người biểu diễn xuất sắc. Những lợi thế như vậy có thể là sở hữu trí tuệ, công nghệ tiên tiến, rào cản cao để nhập cảnh và một thương hiệu rất dễ nhận biết và được tôn trọng.
  

Lợi tức cổ tức là bao nhiêu?

Nó có một tỷ lệ phần trăm đại diện cho thu nhập & nbsp; (thông qua cổ tức) mà một công ty trả cho các nhà đầu tư cổ phiếu so với giá của cổ phiếu. Lợi tức cổ tức chỉ là một số liệu có thể giúp các nhà đầu tư quyết định xem cổ phiếu của công ty có thể bổ sung tốt cho danh mục đầu tư của họ hay không.

Tỷ lệ xuất chi liên quan đến tỷ lệ cổ tức như thế nào?

Trong khi lợi tức cổ tức so sánh thu nhập cổ tức với giá cổ phiếu, tỷ lệ xuất chi so sánh thu nhập cổ tức với thu nhập của công ty. Nói cách khác, nó cho thấy các nhà đầu tư có bao nhiêu công ty trả cho họ so với số tiền mà nó giữ cho chính nó. Nó có thể cung cấp một ý tưởng về các nhà đầu tư thu nhập có thể mong đợi nhận được trong tương lai. Một tỷ lệ xuất chi quá cao, nơi mà công ty trả tiền cho các nhà đầu tư nhiều hơn so với việc tái đầu tư vào chính nó có thể có nghĩa là không có nhiều chỗ cho tăng trưởng cổ tức. Nó có thể báo hiệu một công ty gặp rắc rối.

Những công ty đã trả cổ tức lâu nhất?

Nổi tiếng, các công ty sau đây là một trong những công ty đã trả cổ tức của cổ đông trong hơn 100 năm: Coca-Cola, General Mills, Chubb, Colgate-Palmolive, Proctor & Gamble, hợp nhất Edison, Eli Lilly và Exxon Mobile.

Điểm mấu chốt

Lợi tức cổ tức so sánh & nbsp; thu nhập & nbsp; một công ty trả cho các cổ đông với giá của cổ phiếu đó. Nó được tính toán bằng cách chia số tiền cổ tức hàng năm (số tiền thu nhập được trả trong suốt một năm) cho giá cổ phiếu. Mặc dù tỷ lệ cổ tức cao có thể hấp dẫn, nhưng điều đó không nhất thiết có nghĩa là một cổ phiếu là một khoản đầu tư thông minh.

Năng suất cổ tức là một công cụ để sử dụng để sàng lọc các cổ phiếu có khả năng sở hữu. Lợi tức cổ tức quá cao có thể chỉ ra rằng một công ty đang gặp khó khăn. Tương tự như vậy, các công ty có tỷ lệ thanh toán cực kỳ cao cũng có thể báo hiệu nguy hiểm cho các nhà đầu tư.

Trước khi đầu tư tiền của bạn, hãy đầu tư một chút thời gian để tìm kiếm các công ty đủ sức khỏe về mặt tài chính để duy trì và có khả năng tăng cổ tức của họ, và tiếp tục cung cấp một tỷ lệ cổ tức hấp dẫn.

Các ý kiến, ý kiến ​​và phân tích được thể hiện ở đây chỉ nhằm mục đích thông tin và không nên được coi là tư vấn đầu tư hoặc khuyến nghị đầu tư để đầu tư vào bất kỳ bảo mật nào hoặc áp dụng bất kỳ chiến lược đầu tư nào. Mặc dù chúng tôi tin rằng thông tin được cung cấp ở đây là đáng tin cậy, chúng tôi không đảm bảo tính chính xác hoặc đầy đủ của nó. Các quan điểm và chiến lược được mô tả trong nội dung của chúng tôi có thể không phù hợp cho tất cả các nhà đầu tư. Bởi vì điều kiện thị trường và kinh tế có thể thay đổi nhanh chóng, tất cả các bình luận, ý kiến ​​và phân tích có trong nội dung của chúng tôi được đưa ra kể từ ngày đăng và có thể thay đổi mà không cần thông báo trước. Các tài liệu không được dự định là một phân tích đầy đủ về mọi thực tế vật chất liên quan đến bất kỳ quốc gia, khu vực, thị trường, ngành công nghiệp, đầu tư hoặc chiến lược nào.